1．【答案】AB
【解析】基金與股票、債券所籌資金的投向不同：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種問接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
2．【答案】ACD
【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。證券投資基金在我國金融體系中的作用主要包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系。
3．【答案】ABD
【解析】證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)公司等。證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。
4．【答案】AC
【解析】依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。
5．【答案】ABCD
【解析】按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。
6．【答案】ABD
【解析】公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的一類基金，其特征有：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。
7．【答案】AB
【解析】成長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象，如有較大升值潛力的公司股票、新興行業(yè)股票。大盤藍(lán)籌股、政府債券和公司債是收入型基金的主要投資對(duì)象。
8．【答案】ABCD
【解析】1OF與ETF都具備開放式基金場(chǎng)外申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存住本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而1OF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。②申購、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，1OF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。③對(duì)申購、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在100萬份以上)才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購、贖回交易，而1OF在申購、贖回上沒有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而1OF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)，而1OF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。
9．【答案】ACD
【解析】按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購；⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。
10．【答案】BCD
【解析】申請(qǐng)募集封閉式基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)核準(zhǔn)文本，還未正式生效，因此被稱為“草案”。
11．【答案】BD
【解析】投資者常常使用折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之問的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：
12．【答案】BC
【解析】基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時(shí)問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)問為交易日9：30～11：30、13：O0～15：00。
13．【答案】ABD
【解析】辦理場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購的投資者，認(rèn)購以ETF份額申請(qǐng)。認(rèn)購費(fèi)用和認(rèn)購金額的計(jì)算公式為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購價(jià)格×認(rèn)購份額×認(rèn)購費(fèi)率；認(rèn)購金額=認(rèn)購價(jià)格×認(rèn)購份額×(1+認(rèn)購費(fèi)率)。
14．【答案】ABCD
【解析】我國基金管理公司一般的決策程序是：①公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告；②投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃；③基金投資部制定投資組合的具體方案；④風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。
15．【答案】ABCD
【解析】有效的機(jī)構(gòu)設(shè)置是實(shí)現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括專業(yè)委員會(huì)、投資管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、市場(chǎng)營銷部門、基金運(yùn)營部門和后臺(tái)支持部門。
16．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有：①合法、合規(guī)性原則，即公司內(nèi)部控制制度必須符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定；②全面性原則，即內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，必須普遍適用于公司每一個(gè)員工，不得留有制度上的空白或漏洞；③審慎性原則，即公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；④適時(shí)性原則，即內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。
17．【答案】ABCD
【解析】2006年2月，中國證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列行為：①侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益；②承諾投資收益；③與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；④通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶；⑤代理投資咨詢客戶從事證券投資。
18．【答案】ABC
【解析】基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括：①保證基金資產(chǎn)的安全，基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消；②依法處分基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利；③嚴(yán)守基金商業(yè)秘密；④對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。
19．【答案】ABD
【解析】基金托管人內(nèi)部控制的原則包括：①合法性原則；②完整性原則；③及時(shí)性原則；④審慎性原則；⑤有效性原則；⑥獨(dú)立性原則。
20．【答案】ABD
【解析】《證券投資基金法》第五卜九條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；⑤向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；⑥買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；⑦從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑧依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
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