2019年銀行從業(yè)資格考試個人理財（初級）考試教材將改版，教材為2019版教材，具體內(nèi)容如下：

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材

——2019年版?zhèn)€人理財（初級)

ISBN編號: 9787504999726

書名: 《個人理財》（2019年版 初級）

作者: 中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室

出版時間: 2019.3

定價: 42.00

出版社名稱: 中國金融出版社

內(nèi)容簡介：2019 年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級考試輔導(dǎo)教材 《個人理財》主要針對商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財行業(yè)的人員設(shè)計, 其內(nèi)容緊扣考試大綱, 涵蓋個人理財從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握的基本知識和技能。 本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果, 同時還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料, 在編寫上盡量做到知識點(diǎn)明確, 切合商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際, 以便于考試復(fù)習(xí), 或者作為個人理財相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。

本教材的內(nèi)容包括個人理財概述、 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、 理財投資市場概述、 理財產(chǎn)品概述、 客戶分類與需求分析、 理財規(guī)劃計算工具與方法、 理財師的工作流程和方法等七個部分。本次修訂過程中,新增了 《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》 《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》 等最新監(jiān)管要求, 更新了理財規(guī)劃和理財產(chǎn)品銷售中的相關(guān)法律法規(guī), 細(xì)化了理財產(chǎn)品的分類、 特征及投資模式, 調(diào)整了客戶分類與需求分析的章節(jié)框架, 做到理論與實(shí)踐相結(jié)合、 知識與技能相結(jié)合、 現(xiàn)實(shí)與前瞻相結(jié)合。