銀行從業(yè)考試教材大綱一般3年左右更新一次，2022年銀行從業(yè)資格考試預計沿用2021年4月教材大綱，中級銀行從業(yè)《銀行管理》教材目錄如下：

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第1章宏觀經濟金融環(huán)境

1.1宏觀經濟

1.1.1經濟發(fā)展新常態(tài)

1.1.2我國經濟政策體系

1.1.3新時代金融工作的總體要求

1.2財政貨幣政策

1.2.1財政政策

1.2.2貨幣政策

1.3監(jiān)管政策

1.3.1服務實體經濟

1.3.2防范金融風險

1.3.3擴大對外開放

第2章監(jiān)管概述

2.1金融監(jiān)管沿革

2.1.1金融監(jiān)管理論基礎

2.1.2西方金融監(jiān)管的歷史沿革

2.1.3中國金融監(jiān)管的歷史沿革

2.2國際監(jiān)管改革概述

2.2.1國際組織銀行監(jiān)管改革

2.2.2美國金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.2.3歐盟金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.2.4英國金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.3監(jiān)管理念

2.3.1監(jiān)管目標、理念與標準

2.3.2監(jiān)管新舉措

2.4監(jiān)管指標

2.4.1監(jiān)管類指標

2.4.2監(jiān)測類指標

第3章市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

3.1市場準入

3.1.1市場準入國際監(jiān)管規(guī)則

3.1.2我國銀行業(yè)市場準入法規(guī)體系

3.1.3行政許可實施程序

3.1.4機構準入

3.1.5業(yè)務準入

3.1.6董事（理事）和高級管理人員任職資格管理

3.2非現(xiàn)場監(jiān)管

3.2.1非現(xiàn)場監(jiān)管概述

3.2.2非現(xiàn)場監(jiān)管流程

3.2.3系統(tǒng)性區(qū)域性風險的非現(xiàn)場監(jiān)管

3.2.4并表非現(xiàn)場監(jiān)管

3.3現(xiàn)場檢查

3.3.1現(xiàn)場檢查概述

3.3.2現(xiàn)場檢查的原則

3.3.3現(xiàn)場檢查的實施流程

第4章監(jiān)管措施、行政處罰與行政救濟

4.1監(jiān)管強制措施

4.1.1部分國家和地區(qū)對監(jiān)管強制措施的規(guī)定

4.1.2我國監(jiān)管強制措施的類型

4.1.3實施監(jiān)管強制措施的前提條件

4.1.4實施監(jiān)管強制措施的程序

4.2行政處罰

4.2.1行政處罰的原則

4.2.2行政處罰的種類

4.2.3行政處罰的程序及實施

4.3行政救濟

4.3.1行政復議

4.3.2行政訴訟

4.4金融犯罪

4.4.1金融犯罪概述

4.4.2常見的金融犯罪行為

4.4.3金融犯罪的典型案例

第5章負債業(yè)務

5.1負債業(yè)務概述

5.1.1負債業(yè)務的特征及管理原則

5.1.2負債業(yè)務的主要風險

5.2存款業(yè)務

5.2.1對公存款

5.2.2儲蓄存款

5.2.3保證金存款

5.3其他負債業(yè)務

5.3.1同業(yè)存放

5.3.2同業(yè)拆入

5.3.3債券融資

5.3.4向中央銀行借款

第6章資產業(yè)務

6.1資產業(yè)務概述

6.1.1基本概念

6.1.2貸款業(yè)務概述

6.1.3投資業(yè)務概述

6.2貸款業(yè)務

6.2.1流動資金貸款

6.2.2固定資產貸款

6.2.3項目融資

6.2.4銀團貸款

6.2.5并購貸款

6.2.6貿易融資

6.2.7個人貸款

6.3債券投資業(yè)務

6.3.1基本概念

6.3.2債券投資的主要風險

6.3.3債券投資管理基本原則

6.3.4債券投資的監(jiān)管要求

第7章其他業(yè)務

7.1其他業(yè)務概述

7.2支付結算業(yè)務

7.2.1基本概念

7.2.2主要風險點

7.2.3監(jiān)管要求

7.3銀行卡業(yè)務

7.3.1基本概念

7.3.2主要風險點

7.3.3監(jiān)管要求

7.4擔保類業(yè)務

7.4.1基本概念

7.4.2主要風險點

7.4.3監(jiān)管要求

7.5貸款承諾業(yè)務

7.5.1基本概念

7.5.2主要風險點

7.5.3監(jiān)管要求

7.6理財業(yè)務

7.6.1基本概念

7.6.2主要風險點

7.6.3監(jiān)管要求

7.7同業(yè)業(yè)務

7.7.1基本概念

7.7.2主要風險點

7.7.3監(jiān)管要求

7.8委托貸款

7.8.1基本概念

7.8.2主要風險點

7.8.3監(jiān)管要求

7.9衍生品交易業(yè)務

7.9.1基本概念

7.9.2主要風險點

7.9.3監(jiān)管要求

7.10外匯業(yè)務

7.10.1基本概念

7.10.2主要風險點

7.10.3監(jiān)管要求

第8章公司治理

8.1商業(yè)銀行公司治理概述

8.1.1商業(yè)銀行公司治理概念

8.1.2國內外商業(yè)銀行公司治理的發(fā)展

8.1.3商業(yè)銀行公司治理原則和目標

8.2商業(yè)銀行公司治理組織架構

8.2.1股東和股東大會

8.2.2董事會

8.2.3監(jiān)事會

8.3董事、監(jiān)事、高級管理人員

8.3.1董事

8.3.2監(jiān)事

8.3.3高級管理人員

8.3.4激勵約束機制

8.4股權管理

8.4.1股權管理的意義

8.4.2股權管理的國際監(jiān)管要求

8.4.3我國關于商業(yè)銀行股權管理的法規(guī)體系

8.4.4股權管理主要內容

8.4.5非金融企業(yè)投資金融機構的特別規(guī)定

8.5關聯(lián)交易

8.5.1關聯(lián)方認定

8.5.2關聯(lián)交易認定

8.5.3關聯(lián)交易管理

8.6信息披露

8.6.1基本要求

8.6.2披露內容

8.6.3股權信息披露要求

第9章全面風險管理

9.1全面風險管理概述

9.1.1全面風險管理的原則

9.1.2全面風險管理的主要要素

9.2全面風險管理架構、策略、政策與程序

9.2.1全面風險管理架構

9.2.2風險管理策略、風險偏好和風險限額

9.2.3風險管理政策和程序

9.3全面風險管理的管控手段

9.3.1信用風險

9.3.2市場風險

9.3.3操作風險

93.4流動性風險

9.3.5國別風險

9.3.6聲譽風險

9.3.7法律風險

9.3.8戰(zhàn)略風險

第10章內部控制、合規(guī)管理和審計

10.1內部控制

10.1.1商業(yè)銀行內部控制的演進

10.1.2內部控制的定義、目標和基本原則

10.1.3內部控制的職責、措施和保障

10.1.4內部控制評價

10.1.5內部控制監(jiān)督

10.1.6從業(yè)人員管理

10.2合規(guī)管理

10.2.1合規(guī)管理概述

10.2.2合規(guī)管理的流程

10.2.3合規(guī)管理的基本機制

10.2.4合規(guī)文化建設

10.3反洗錢

10.3.1反洗錢概述

10.3.2反洗錢的國際監(jiān)管趨勢

10.3.3反洗錢的監(jiān)管框架

10.3.4反洗錢義務的主要內容

10.4商業(yè)銀行內外部審計

10.4.1內部審計

10.4.2外部審計

第11章資本管理

11.1資本管理概述

11.1.1資本的定義與分類

11.1.2不同資本之間的關系

11.1.3經濟資本管理

11.2資本監(jiān)管規(guī)則的演變

11.2.1巴塞爾協(xié)議

11.2.2巴塞爾資本協(xié)議在中國的實施

11.3我國銀行業(yè)的資本監(jiān)管

11.3.1資本監(jiān)管框架

11.3.2監(jiān)管資本的構成與補充

11.3.3風險加權資產的計量

11.3.4內部資本評估程序

11.3.5信息披露

11.3.6監(jiān)督檢查

第12章資產負債管理

12.1國內外資產負債管理概述

12.1.1資產負債管理定義與內涵

12.1.2國內外資產負債管理的演變進程

12.1.3資產負債管理的目標與原則

12.1.4商業(yè)銀行資產負債管理工具

12.2資產負債管理具體內容

12.2.1資產負債管理計劃的構成與編制

12.2.2信貸計劃管理

12.2.3資產負債組合結構優(yōu)化

12.2.4資產負債監(jiān)測分析

12.3內外部定價管理

12.3.1外部利率定價管理

12.3.2內部資金轉移定價管理

12.4利率風險管理

12.4.1國內銀行利率風險管理情況

12.4.2我國的利率風險監(jiān)管制度要求

第13章流動性風險管理

13.1商業(yè)銀行流動性風險管理概述

13.1.1流動性風險

13.1.2加強流動性風險管理的必要性

13.2國際金融危機后國際流動性風險監(jiān)管改革

13.2.1國際公認的流動性風險監(jiān)管定性標準

13.2.2全球統(tǒng)一的流動性風險監(jiān)管定量標準

13.2.3信息披露要求

13.3我國的流動性風險監(jiān)管要求

13.3.1我國商業(yè)銀行流動性風險管理實踐

13.3.2我國的流動性風險監(jiān)管規(guī)制沿革

13.3.3流動性風險管理要求

13.3.4流動性風險監(jiān)管指標和監(jiān)測工具

第14章經營績效管理

14.1績效管理

14.1.1績效管理概述

14.1.2績效考評指標體系與結果應用

14.1.3對績效考評的監(jiān)管要求

14.2薪酬管理

14.2.1薪酬管理概述

14.2.2對穩(wěn)健薪酬的監(jiān)管要求

14.3盈利管理

14.3.1商業(yè)銀行盈利管理概況

14.3.2對盈利管理的監(jiān)管要求

14.3.3相關計算方法和數據分析

第15章信息科技管理

15.1信息科技管理基本情況

15.1.1銀行業(yè)信息科技發(fā)展

15.1.2銀行信息科技管理

15.1.3信息科技風險特點

15.2信息科技風險與監(jiān)管

15.2.1信息科技監(jiān)管目標

15.2.2監(jiān)管原則

15.2.3監(jiān)管方式

15.2.4監(jiān)管要求

第16章開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

16.1概述

16.1.1政策性銀行改革

6.1.2開發(fā)銀行和政策性銀行職能定位

16.2開發(fā)銀行和政策性銀行經營與管理

16.2.1業(yè)務范圍

16.2.2公司治理

16.2.3風險管理

16.2.4內部控制

16.2.5資本管理

16.2.6激勵約束

16.3開發(fā)銀行和政策性銀行監(jiān)管

16.3.1市場準入

16.3.2監(jiān)管政策

第17章金融資產管理公司業(yè)務與監(jiān)管

17.1概述

17.1.1行業(yè)發(fā)展情況概述

17.1.2功能定位

17.2金融資產管理公司經營與管理

17.2.1不良資產業(yè)務

17.2.2投資業(yè)務

17.2.3中間業(yè)務

7.3金融資產管理公司監(jiān)管

17.3.1業(yè)務監(jiān)管

17.3.2資本監(jiān)管

17.3.3風險監(jiān)管

17.3.4并表監(jiān)管(集團監(jiān)管)

174金融資產投資公司業(yè)務與監(jiān)管

17.4.1業(yè)務范圍

17.4.2經營規(guī)則

第18章信托公司業(yè)務與監(jiān)管

18.1概述

18.1.1信托基礎

18.1.2信托行業(yè)概況

18.2信托公司經營與管理

18.2.1信托業(yè)務

18.2.2固有業(yè)務

18.2.3內部控制與風險管理

18.3信托監(jiān)管

18.3.1市場準入與監(jiān)管評級

18.3.2風險監(jiān)管

18.3.3業(yè)務監(jiān)管

18.3.4信托業(yè)保障基金與信托產品登記機制

第19章企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管

19.1概述

19.1.1企業(yè)集團財務公司行業(yè)概況

19.1.2企業(yè)集團財務公司功能定位

19.2企業(yè)集團財務公司經營與管理

19.2.1資產類業(yè)務

19.2.2負債類業(yè)務

19.2.3中間業(yè)務

19.2.4企業(yè)集團財務公司業(yè)務創(chuàng)新

19.2.5內部控制與風險管理

19.3企業(yè)集團財務公司監(jiān)管

19.3.1市場準入

19.3.2監(jiān)管政策

第20章金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管

20.1概述

20.1.1金融租賃行業(yè)概述

20.1.2金融租賃行業(yè)的功能定位

20.2金融租賃公司經營與管理

20.2.1融資租賃業(yè)務

20.2.2業(yè)務與創(chuàng)新

20.2.3內部控制與風險管理

20.3金融租賃公司監(jiān)管

20.3.1市場準入

20.3.2主要監(jiān)管政策

第21章汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業(yè)務與監(jiān)管

21.1概述

21.1.1三類非銀機構概況

21.1.2三類非銀機構功能定位

21.2三類非銀機構經營與管理

21.2.1主營業(yè)務

21.2.2業(yè)務創(chuàng)新

21.3三類非銀機構監(jiān)管

21.3.1市場準入

21.3.2監(jiān)管政策

第22章金融創(chuàng)新管理

22.1金融創(chuàng)新趨勢

22.1.1金融創(chuàng)新的定義

22.1.2金融創(chuàng)新的原則

22.1.3金融創(chuàng)新的趨勢

22.2金融創(chuàng)新實踐

22.2.1組織架構創(chuàng)新

22.2.2業(yè)務模式創(chuàng)新

22.2.3金融互聯(lián)網創(chuàng)新

22.3金融創(chuàng)新管理與監(jiān)管

22.3.1金融創(chuàng)新管理

22.3.2金融創(chuàng)新監(jiān)管

第23章銀行業(yè)消費者權益保護

23.1國際金融消費者保護現(xiàn)狀概況

23.1.1金融消費者的界定

23.1.2金融消費者保護法律體系

23.1.3金融消費者保護監(jiān)管體系

23.1.4金融消費者保護監(jiān)管措施

23.1.5金融消費者投訴處理

23.1.6金融知識宣傳教育

23.1.7G20金融消費者保護十項基本原則

23.2我國銀行業(yè)消費者權益保護概述

23.2.1銀行業(yè)消費者權益保護的發(fā)展與挑戰(zhàn)

23.2.2銀行業(yè)消費者的主要權利

23.2.3銀行對消費者的主要義務

23.2.4銀行業(yè)消費者權益保護的實施

23.3主要銀行業(yè)務的消費者權益保護

23.3.1儲蓄消費者權益保護

23.3.2支付結算消費者權益保護

23.3.3銀行卡消費者權益保護

23.3.4個人貸款消費者權益保護

23.3.5代收代付業(yè)務消費者權益保護

23.3.6電子銀行消費者權益保護

23.3.7理財產品消費者權益保護

23.4消費者投訴處理

23.4.1投訴途徑

23.4.2投訴分類

23.4.3投訴處理基本要求

23.4.4一般性投訴處理

3.4.5重大投訴處理

23.5銀行業(yè)金融機構社會責任概述

3.5.1銀保監(jiān)會指導銀行業(yè)履行社會責任

23.5.2綠色金融

23.5.3普惠金融

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