中國(guó)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級(jí)考試大綱

考試目的

通過本科目考試，考查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。

考試內(nèi)容

第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ) 

一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

（一）熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對(duì)商業(yè)銀行的影響；

（二）了解我國(guó)行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；  

（三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。

二、金融基礎(chǔ)

（一）掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；

（二）熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制；

（三） 了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程 ；

（四）掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動(dòng)的因素及人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

三、金融市場(chǎng)

（一）了解金融市場(chǎng)的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類；

（二）掌握金融工具的特點(diǎn)及種類；

（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能；

（四）掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。

四、銀行體系

（一）了解銀行的起源與發(fā)展；

（二）熟悉我國(guó)銀行的分類與職能。

第二部分 銀行業(yè)務(wù)  

一、負(fù)債業(yè)務(wù)

（一）掌握并運(yùn)用存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；

（二）掌握并運(yùn)用非存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則。

二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（一）掌握并運(yùn)用貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；

（二）熟悉并掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征。

三、中間業(yè)務(wù)

（一）掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征；

（二）掌握并運(yùn)用支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。

四、理財(cái)業(yè)務(wù)

（一）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn)；

（二）掌握理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求。

第三部分  銀行管理

一、銀行管理基礎(chǔ)

（一）掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制；

（二）熟悉西方及我國(guó)商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢(shì)；

（三）掌握并熟練運(yùn)用銀行管理基本指標(biāo)的含義及計(jì)算方法。

二、公司治理與內(nèi)部控制

（一）熟悉并掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；

（二）掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；

（三）了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

（一）熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象；

（二）熟悉并掌握資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容及策略。

四、資本管理

（一）掌握資本的種類及作用；

（二）熟悉資本管理的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，掌握我國(guó)的監(jiān)管要求。

五、風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類；

（二）掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程；

（三）掌握并運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類及管控手段。   

第四部分   銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) 

一、銀行基本法律法規(guī)

（一）熟悉人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；

（二）熟悉銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；

（三）掌握并運(yùn)用商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（四）了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。

二、民事法律制度

（一）了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；

（二）了解并掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；

（三）掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；

（四）掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。

三、商事法律制度

（一）掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；

（二）熟悉并掌握信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；

（三）熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則。

四、刑事法律制度

（一）了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；

（二）掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。

第五部分   銀行監(jiān)管與自律 

一、銀行監(jiān)管體制

（一）了解銀行監(jiān)管起源與演變；

（二）掌握我國(guó)銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。 

二、銀行自律與市場(chǎng)約束

（一）了解我國(guó)銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)； 

（二）掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；

（三）掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。