說明：2017銀行從業(yè)資格考試大綱，繼續(xù)沿用2015版。

初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試內(nèi)容為風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本架構(gòu)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、市場風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、其他風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與資本評(píng)估、銀行監(jiān)管與市場約束。

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中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理初級(jí)考試大綱（2016年版）

【考試目的】

風(fēng)險(xiǎn)管理初級(jí)考試基于國內(nèi)外監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)威框架/體系，緊密結(jié)合國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本實(shí)踐，定位于針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)全員的基本認(rèn)知，特別是分支行/基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念和術(shù)語，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)文化、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實(shí)務(wù)工作相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)。

【考試內(nèi)容】

一、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

（一）了解風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)與收益、損失的關(guān)系；

（二）掌握商業(yè)銀行五種風(fēng)險(xiǎn)管理策略的基本原理和主要作用；

（三）掌握商業(yè)銀行面臨的八種主要風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容、分類和特性；

（四）了解風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營的重要意義和作用；

（五）了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式演進(jìn)的四個(gè)階段；

（六）掌握商業(yè)銀行資本的基本內(nèi)容、分類和作用；

（七）了解監(jiān)管資本的基本內(nèi)容和構(gòu)成要素；

（八）了解銀監(jiān)會(huì)最低資本充足率要求；

（九）了解銀監(jiān)會(huì)杠桿率要求及與資本充足率的關(guān)系。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（一）了解董事會(huì)、高管層在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)；

（二）熟悉風(fēng)險(xiǎn)治理、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)文化、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)的基本內(nèi)容；

（三）掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程；

（四）熟悉內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。

三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握法人客戶、個(gè)人客戶和貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)； 

（二）了解三種主要的信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法；

（三）熟悉信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告的對(duì)象、指標(biāo)和業(yè)務(wù)流程；

（四） 掌握信用風(fēng)險(xiǎn)控制的限額管理、環(huán)節(jié)控制和業(yè)務(wù)實(shí)踐；

（五）了解撥備管理、不良資產(chǎn)處置等信用風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)措施。

四、市場風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握市場風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容及其分類；

（二）掌握交易賬戶與銀行賬戶的劃分標(biāo)準(zhǔn)；

（三）了解市場風(fēng)險(xiǎn)管理框架體系的構(gòu)成，重點(diǎn)了解董事會(huì)、高管層，以及各部門的管理職責(zé)；

（四）了解市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法及其優(yōu)缺點(diǎn)，包括缺口分析、

久期分析、外匯敞口分析、敏感性分析、VaR；

（五）了解市場風(fēng)險(xiǎn)主要監(jiān)控手段，包括限額管理、壓力測試和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等；

（六）了解銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容，包括風(fēng)險(xiǎn)定義、計(jì)量方法和監(jiān)管要求。

五、 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容和主要形式；

（二）了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架，包括治理結(jié)構(gòu)、政策制度、信息系統(tǒng)、三道防線；

（三）了解操作風(fēng)險(xiǎn)三大管理工具；

（四）了解主要業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制手段。

六、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的作用；

（二）熟悉流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)部因素和外部因素；

（三）掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)短期計(jì)量指標(biāo)和中長期結(jié)構(gòu)性指標(biāo)；

（四）了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的作用、管控、預(yù)警及報(bào)告，了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的控制手段。

七、其他風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握國別風(fēng)險(xiǎn)概念和主要類型；

（二）了解何種事件或重大指標(biāo)變動(dòng)產(chǎn)生國別風(fēng)險(xiǎn)；

（三）了解影響國別風(fēng)險(xiǎn)的主要因素；

（四）掌握聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容；

（五）了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的意義和作用；

（六）了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)監(jiān)管要求；

（七）了解商業(yè)銀行新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和主要風(fēng)險(xiǎn)類型；

（八）掌握反洗錢的基本概念和洗錢活動(dòng)的危害；

（九）了解商業(yè)銀行反洗錢的法定義務(wù)和主要職責(zé)。

八、銀行監(jiān)管與市場約束

（一）熟悉銀行監(jiān)管的目標(biāo)、原則和標(biāo)準(zhǔn)；

（二）掌握風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基本理念；

（三）了解市場準(zhǔn)入的基本內(nèi)容；

（四）了解現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容；

（五）了解市場約束機(jī)制；

（六）了解市場約束參與方及其作用。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。