2020年的銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》中級考試大綱暫未公布，可參考2019年的銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》中級考試大綱，請各位考生收藏此文！官方公布考試大綱后，學(xué)霸君也將及時(shí)在本文進(jìn)行更新。

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2019年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》中級考試大綱具體內(nèi)容：

【考試目的】

通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。

【考試內(nèi)容】

第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)

一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；

（二）熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

（三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。

二、金融基礎(chǔ)

（一）熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；

（二）熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制；

（三）熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程；

（四）熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

（一）熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類；

（二）熟練掌握金融工具的特點(diǎn)及種類；

（三）熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能；

（四）熟練掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點(diǎn)。

四、銀行體系

（一）熟練掌握銀行的起源與發(fā)展；

（二）熟練掌握我國銀行的分類與職能；

（三）深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；

（四）深入了解建立存款保險(xiǎn)制度的必要性、我國存款保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容。

第二部分 銀行業(yè)務(wù)

一、存款業(yè)務(wù)

（一）熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；

（二）熟練掌握存款業(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)；

（三）深入了解向央行借款的原因、途徑；

（四）深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。

二、貸款業(yè)務(wù)

（一）熟練掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求；

（二）熟練掌握票據(jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求；

（三）了解普惠金融、綠色金融的基本內(nèi)容與要求。

三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)

（一）掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求；

（二）了解代理業(yè)務(wù)相關(guān)管理要求。

四、金融市場業(yè)務(wù)

（一）了解債券市場基本狀況，掌握債券業(yè)務(wù)的種類、債券投資的目的、對象、收益指標(biāo)及計(jì)算方法；

（二）了解金融衍生品種類；

（三）了解債券投資的風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

（四）了解同業(yè)拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

（五）了解外匯交易業(yè)務(wù)的品種、外匯報(bào)價(jià)方式及外匯交易風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

（六）了解貴金屬業(yè)務(wù)的種類及風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

（七）了解債券回購市場的基本內(nèi)容、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、交易要素及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

五、投行業(yè)務(wù)

（一）了解債券承銷的方式、操作及管理要求；

（二）熟悉銀團(tuán)貸款的基本內(nèi)容、成員及角色、貸款合同特點(diǎn)及銀團(tuán)貸款管理要求；

（三）熟悉并購貸款基本內(nèi)容及管理要求；

（四）熟悉咨詢服務(wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)等基本內(nèi)容及相關(guān)管理要求。

六、銀行卡業(yè)務(wù)

（一）了解銀行卡業(yè)務(wù)分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別；

（二）熟悉信用卡的分類、業(yè)務(wù)內(nèi)容與特點(diǎn)以及信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

（三）熟悉借記卡的分類、功能及特點(diǎn)；

（四）了解銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢。

七、理財(cái)與同業(yè)業(yè)務(wù)

（一）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的分類與特點(diǎn)；

（二）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的銷售和信息披露要求；

（三）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作管理要求；

（四）掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的分類、主要同業(yè)業(yè)務(wù)的管理要求；

（五）掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求。

第三部分 銀行管理

一、 銀行管理基礎(chǔ)

（一）熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制；

（二）熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢；

（三）掌握銀行管理基本指標(biāo)的計(jì)算方法。

二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

（一）熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；

（二）深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制；

（三）熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；

（四）熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容；

（五）熟悉內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)和原則、內(nèi)容權(quán)限及其組織實(shí)施。

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

（一）熟練掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略；

（二）深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。

四、資本管理

（一）熟練掌握銀行資本的種類及作用；

（二）熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求；（三）深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及

提高資本充足率的方法；

（四）深入了解經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量、分配和風(fēng)險(xiǎn)績效考核的方法。

五、風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類；

（二）深入了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容；

（三）深入了解風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)策略、風(fēng)險(xiǎn)文化的主要內(nèi)容；

（四）熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程；

（五）熟練掌握信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和管控手段；

（六）深入了解并熟練運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法。

第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)

一、銀行基本法律法規(guī)

（一）熟練掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；

（二）熟練掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；

（三）熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（四）深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體；

（五）熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。

二、民事法律制度

（一）熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；

（二）深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度；

（三）熟練掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；

（四）熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；

（五）深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán)；

（六）熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。

三、商事法律制度

（一）熟練掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；

（二）熟練掌握公司資本制度的主要內(nèi)容；

（三）熟練掌握證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；

（四）熟練掌握基金分類、特點(diǎn)和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則；

（五）熟練掌握保險(xiǎn)分類、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則；

（六）熟練掌握信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；

（七）熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容；

（八）熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則；

（九）熟練掌握破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則；

（十）熟練掌握破產(chǎn)債權(quán)申報(bào)、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。

四、刑事法律制度

（一）熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；

（二）熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應(yīng)的構(gòu)成要件；

（三）熟練掌握金融犯罪的種類；

（四）深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強(qiáng)制措施的種類；

（五）深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。

五、行政法律制度

（一）深入了解銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力；

（二）深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利；

（三）深入了解銀行業(yè)行政強(qiáng)制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強(qiáng)制措施；

（四）深入了解銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容；

（五）深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。

第五部分 銀行監(jiān)管與自律

一、銀行監(jiān)管體制

（一）熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變；

（二）深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征；

（三）深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo)；

（四）熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。

二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法

（一）深入了解銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程；

（二）深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。

三、銀行自律與市場約束

（一）深入了解國際銀行自律組織的特點(diǎn)、職能定位；

（二）熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)；

（三）熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍；

（四）熟練掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定；

（五）深入了解市場約束的主要內(nèi)容、作用；

（六）深入了解信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。

四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

（一）熟練掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實(shí)施的相關(guān)內(nèi)容；

（二）深入了解金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。