銀行從業(yè)資格考試銀行管理大綱分初級、中級兩個級別。目前2023年銀行從業(yè)銀行管理考試大綱暫未更新，預計下半年更新。考生可參考2021年版考試大綱進行復習，新大綱出來233網(wǎng)校老師將會進行對比，敬請關注。可在中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（https://link.233.com/14267/）、東方銀行業(yè)高級管理人員研修院網(wǎng)站(link.233.com/18108/)查詢。
初級銀行管理考試大綱內(nèi)容如下：
【考試目的】
通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者權益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
【考試內(nèi)容】
第一部分經(jīng)濟政策
一、新時代金融工作的總體要求
（一）熟悉加強黨對金融工作的領導相關內(nèi)容；
（二）熟悉清廉金融的相關內(nèi)容；
（三）熟悉新時代金融工作的原則和任務；
（四）了解金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關要求。
二、財政政策
（一）了解財政政策的內(nèi)容和工具；
（二）了解財政政策對商業(yè)銀行的影響。
三、貨幣政策
（一）熟悉貨幣政策目標與工具的內(nèi)容；
（二）熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用。
四、監(jiān)管政策
（一）了解銀行業(yè)金融機構服務實體經(jīng)濟的相關要求；
（二）了解防范金融風險的相關監(jiān)管政策；
（三）了解我國銀行業(yè)對外開放政策。
五、金融體系
（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；
（二）熟悉金融機構體系和金融工具的基本情況。
第二部分監(jiān)管體系
六、監(jiān)管概況
（一）了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容；
（二）了解主要經(jīng)濟體銀行監(jiān)管改革情況；
（三）熟悉我國銀行監(jiān)管改革情況。
七、監(jiān)管指標和方法
（一）熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標；
（二）熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法；
（三）熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管措施和行政處罰的相關規(guī)定。
八、銀行業(yè)法律體系
（一）掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容；
（二）熟悉《反洗錢法》《民法典》、《九民紀要》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關立法的內(nèi)容；
（三）熟悉其他法律、行政法規(guī)。
九、行業(yè)自律
（一）了解中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制；
（二）了解中國信托業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制；
（三）了解財務公司協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制。
第三部分銀行基礎業(yè)務
十、負債業(yè)務
（一）掌握存款業(yè)務的種類、特點與管理；
（二）熟悉金融債券發(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業(yè)務的內(nèi)容和方法；
（三）掌握負債業(yè)務相關的監(jiān)管規(guī)定。
十一、資產(chǎn)業(yè)務
（一）掌握貸款業(yè)務的種類與管理；
（二）了解投資業(yè)務的種類與管理。
（三）掌握資產(chǎn)業(yè)務相關的監(jiān)管規(guī)定。
十二、銀行其他業(yè)務
熟悉銀行支付結算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務情況及監(jiān)管規(guī)定。
第四部分銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
十三、市場營銷
（一）熟悉市場定位的內(nèi)容;
（二）熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風險管理；
（三）了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場營銷的主要內(nèi)容、目標和方法；
（四）熟悉銀行市場營銷方面的相關監(jiān)管要求。
十四、績效管理
（一）熟悉銀行績效管理的內(nèi)涵及原則；
（二）熟悉銀行績效考評體系的設計與結果運用；
（三）熟悉銀行績效管理的監(jiān)管要求。
十五、財務管理
（一）掌握銀行財務管理的內(nèi)涵；
（二）熟悉銀行財務會計制度的主要內(nèi)容及對銀行的影響。
十六、金融創(chuàng)新
（一）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則；
（二）了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務與產(chǎn)品；
（三）了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式；
（四）了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。
第五部分非銀行金融機構和業(yè)務
十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
十九、了解企業(yè)集團財務公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十二、了解消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
二十三、了解貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；
第六部分內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計
二十四、內(nèi)部控制
（一）了解內(nèi)部控制的起源與發(fā)展；
（二）掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素
（三）掌握內(nèi)部控制的職責分工。
二十五、合規(guī)管理
（一）掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、目標與管理體系；
（二）掌握合規(guī)管理的流程與基本機制；
（三）掌握合規(guī)文化建設相關內(nèi)容。
二十六、反洗錢
（一）熟悉反洗錢的內(nèi)涵；
（二）掌握反洗錢的監(jiān)管框架；
（三）掌握反洗錢義務的主要內(nèi)容。
二十七、內(nèi)外部審計
（一）熟悉內(nèi)部審計的相關內(nèi)容；
（二）了解外部審計的相關內(nèi)容。
二十八、銀行從業(yè)人員管理
（一）熟悉銀行從業(yè)人員的范圍；
（二）熟悉銀行從業(yè)人員行為管理的治理架構和制度建設；
（三）掌握銀行從業(yè)人員行為管理的相關監(jiān)管政策法規(guī)。
第七部分銀行風險管理
二十九、全面風險管理的框架
（一）了解銀行風險管理的主要類型；
（二）熟悉全面風險管理的原理和框架；
（三）熟悉銀行風險管理的主要策略和方法。
三十、信用風險管理
（一）掌握信用風險管理的內(nèi)容；
（二）掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理；
三十一、操作風險管理
（一）掌握操作風險管理的內(nèi)容；
（二）掌握主要的操作風險。
三十二、聲譽風險管理
（一）了解聲譽風險的主要內(nèi)容；
（二）了解聲譽風險的基本管理。
三十三、突發(fā)事件與應急管理
（一）了解突發(fā)事件與應急管理的內(nèi)涵；
（二）了解突發(fā)事件的分類與分級；
（三）熟悉應急管理的主要工作內(nèi)容；
（四）掌握應急管理的相關監(jiān)管要求。
第八部分銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任
三十四、銀行業(yè)消費者權益保護
（一）熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的內(nèi)涵；
（二）熟悉銀行業(yè)消費者的權利與義務；
（三）熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容；銀行業(yè)消費者保護政策；
三十五、銀行業(yè)消費者權益保護的實施
（一）熟悉我國銀行業(yè)消費者權益保護的基本情況；
（二）掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的相關內(nèi)容。
三十六、銀行業(yè)金融機構社會責任概述
（一）了解銀行業(yè)金融機構社會責任的相關內(nèi)容；
（二）了解綠色金融和普惠金融的相關情況。
本考試大綱和輔導教材是2021年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于輔導教材內(nèi)容。
如輔導教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
原文標題：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目《銀行管理》初級考試大綱
原文鏈接：https://link.233.com/14267/Index/show/catid/70/id/39304.html。
中級銀行管理考試大綱內(nèi)容如下：
【考試目的】
通過本專業(yè)類別考試，考察應試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經(jīng)驗、能力，包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內(nèi)容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風險管理等能力和水平。
【考試內(nèi)容】
第一部分銀行業(yè)運行環(huán)境
一、宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境
（一）了解我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)；
（二）熟悉我國宏觀經(jīng)濟政策體系；
（三）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；
（四）熟悉清廉金融的相關內(nèi)容；
（五）熟悉我國財政政策環(huán)境；
（六）熟悉我國貨幣政策環(huán)境；
（七）掌握我國銀行監(jiān)管政策。
二、銀行監(jiān)管
（一）了解金融監(jiān)管歷史沿革；
（二）了解國際金融監(jiān)管發(fā)展歷程；
（三）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、理念和標準；
（四）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；
（五）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標。
三、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查
（一）熟悉市場準入的相關規(guī)則和程序；
（二）熟悉非現(xiàn)場監(jiān)管的有關內(nèi)容和流程；
（三）熟悉現(xiàn)場檢查的原則和流程。
四、監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟
（一）熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序；
（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；
（三）熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況；
（四）熟悉常見的金融犯罪行為。
第二部分銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新
五、負債業(yè)務
（一）掌握負債業(yè)務的特征、主要風險點與管理原則；
（二）掌握存款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（三）掌握其他負債業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
六、資產(chǎn)業(yè)務
（一）掌握資產(chǎn)業(yè)務的內(nèi)涵；
（二）掌握貸款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（三）掌握債券投資業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
七、其他業(yè)務
（一）掌握其他業(yè)務的內(nèi)涵；
（二）掌握支付結算業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（三）掌握銀行卡業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（四）掌握擔保類業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（五）掌握貸款承諾業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（六）掌握理財業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（七）掌握同業(yè)業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（八）掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（九）掌握衍生品業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；
（十）掌握外匯業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
第三部分銀行經(jīng)營與監(jiān)管
八、公司治理
（一）了解商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)涵、發(fā)展歷程、原則和目標；
（二）熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構的相關內(nèi)容；
（三）掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任、職責、激勵約束機制等相關內(nèi)容；
（四）掌握商業(yè)銀行股權管理的相關內(nèi)容；
（五）掌握商業(yè)銀行關聯(lián)交易的相關內(nèi)容；
（六）熟悉商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內(nèi)容等。
九、全面風險管理
（一）了解全面風險管理的內(nèi)涵；
（二）熟悉全面風險管理的架構、策略、政策、程序及相關管控手段；
十、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計
（一）熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關內(nèi)容；
（二）熟悉合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設；
（三）熟悉反洗錢的內(nèi)涵、監(jiān)管框架以及反洗錢義務的主要內(nèi)容；
（四）熟悉內(nèi)外部審計的有關內(nèi)容。
十一、資本管理
（一）了解資本管理的內(nèi)涵；
（二）了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演變；
（三）熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構成與補充、資本計量等有關內(nèi)容；
（四）熟悉內(nèi)部資本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關內(nèi)容。
十二、資產(chǎn)負債管理
（一）了解資產(chǎn)負債管理的內(nèi)涵、目標、原則及相關管理工具；
（二）熟悉內(nèi)外部定價管理的主要內(nèi)容；
（三）熟悉我國銀行利率風險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。
十三、流動性風險管理
（一）了解銀行流動性風險管理的內(nèi)涵；
（二）了解國際金融危機以來國內(nèi)外加強流動性風險管理的基本要求；
（三）熟悉銀行流動性風險管理的監(jiān)管要求。
十四、經(jīng)營績效管理
（一）掌握銀行績效管理的基本內(nèi)容；
（二）掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；
（三）掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。
十五、信息科技管理
（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；
（二）熟悉對銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。
第四部分開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管
十六、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管
（一）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；
（二）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營與管理；
（三）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。
第五部分非銀行金融機構業(yè)務經(jīng)營與監(jiān)管
十七、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務與監(jiān)管
（一）了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；
（二）熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；
（三）掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求；
（四）掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務范圍和經(jīng)營規(guī)則。
十八、信托公司業(yè)務與監(jiān)管
（一）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；
（二）熟悉信托公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；
（三）掌握信托公司的監(jiān)管要求。
十九、企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管
（一）了解企業(yè)集團財務公司行業(yè)概況和功能定位；
（二）熟悉企業(yè)集團財務公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；
（三）掌握企業(yè)集團財務公司的監(jiān)管要求。
二十、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管
（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；
（二）熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；
（三）掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。
二十一、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務與監(jiān)管
（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)概況和功能定位；
（二）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；
（三）掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的監(jiān)管要求。
第六部分金融創(chuàng)新管理
二十二、金融創(chuàng)新管理
（一）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢；
（二）熟悉組織架構、業(yè)務模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實踐；
（三）掌握金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。
第七部分銀行業(yè)消費者權益保護
二十三、銀行業(yè)消費者權益保護
（一）熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的內(nèi)涵；
（二）了解銀行業(yè)主要業(yè)務的消費者權益保護情況；
（三）熟悉銀行業(yè)消費者投訴處理的有關內(nèi)容；
（四）掌握銀行業(yè)金融機構履行社會責任的相關內(nèi)容。
本考試大綱和輔導教材是2021年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于輔導教材內(nèi)容。
如輔導教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
原文標題：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目《銀行管理》中級考試大綱
原文鏈接：https://link.233.com/14267/Index/show/catid/70/id/39305.html
