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2024年中級《個(gè)人理財(cái)》新考試大綱

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目

《個(gè)人理財(cái)》中級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的分析能力；通過測查應(yīng)考人員對各理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)模

塊和綜合理財(cái)規(guī)劃的運(yùn)用，包括財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承

規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專業(yè)規(guī)劃模塊相關(guān)知識和技能，測查應(yīng)考人員對綜合理財(cái)規(guī)劃知識的運(yùn)用能力，并合

法、合規(guī)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

【考試內(nèi)容】

一、家庭收支和債務(wù)管理

（一）家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

1、熟悉家庭收入、支出、結(jié)余的內(nèi)容和分類； 2、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的內(nèi)容和分類。 （二）掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作方法

（三）掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

二、財(cái)富保障與規(guī)劃

（一）財(cái)富保障

1、了解財(cái)富保障的意義； 2、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、方法和程序。 （二）保險(xiǎn)的基本內(nèi)容與原理

1、了解商業(yè)保險(xiǎn)與社會保險(xiǎn)的區(qū)別； 2、掌握保險(xiǎn)合同中各相關(guān)要素的特征； 3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的各種分類形式； 4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理； 5、了解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)工作中的意義。 （三）掌握人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)等主要保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)

及應(yīng)用場景

（四）財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇

1、熟悉財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的； 2、掌握家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法； 3、熟悉家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法； 4、了解購買保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)。 三、教育投資規(guī)劃

（一）教育投資規(guī)劃

1、了解教育投資規(guī)劃的重要性 ； 2、了解教育投資規(guī)劃的類型和特點(diǎn)。 （二）熟悉短期和長期教育投資規(guī)劃的工具

（三）教育投資規(guī)劃的流程及原則

1、掌握教育投資規(guī)劃的流程；