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2024年中級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》新考試大綱

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試

《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目中級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)

營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。

【考試內(nèi)容】

第一部分 經(jīng)濟金融基礎(chǔ) 一、經(jīng)濟基礎(chǔ)知識

（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；

（二）熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容; （三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。

二、金融基礎(chǔ)知識

（一）熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；

（二）熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標、原理及傳導(dǎo)機制；

（三）熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程；

（四）熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

（一）熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點和分類；

（二）熟練掌握金融工具的特點及種類；

（三）熟練掌握央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能；

（四）熟練掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。

四、銀行體系

（一）熟練掌握銀行的起源與發(fā)展；

（二）熟練掌握我國銀行的分類與職能；

（三）深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；

（四）深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。

第二部分 銀行業(yè)務(wù) 一、存款業(yè)務(wù)

（一）熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則；

（二）熟練掌握存款業(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險管理要點；

（三）深入了解向央行借款的原因、途徑；

（四）深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。

二、貸款業(yè)務(wù)

（一）熟練掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求；

（二）熟練掌握票據(jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求；

（三）了解普惠金融、綠色金融的基本內(nèi)容與要求。

三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)

（一）掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)

務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求；

（二）了解代理業(yè)務(wù)相關(guān)管理要求。