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2024年6月初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》 真題考點(diǎn)匯總

以下考點(diǎn)是根據(jù)2024年6月銀行從業(yè)考試初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》真題試題總結(jié)匯總，希望對(duì)備考的考生有所幫助。

【真題考點(diǎn)】1、財(cái)務(wù)信息

財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況

等)。

【真題考點(diǎn)】2、基金的投資運(yùn)作負(fù)責(zé)人

基金的投資運(yùn)作主要由基金管理人負(fù)責(zé)。

【真題考點(diǎn)】3、內(nèi)部回報(bào)率

內(nèi)部回報(bào)率 (Internal rate of return ， IRR) ，又稱內(nèi)部報(bào)酬率或者內(nèi)部收益率，是指使現(xiàn)金流的現(xiàn)值之

和等于零的利率，即凈現(xiàn)值等于零的貼現(xiàn)率。即當(dāng)某項(xiàng)目的r為IRR時(shí)，該項(xiàng)目不虧也不賺，此時(shí)的r表示貼現(xiàn)率，也

就是項(xiàng)目成本，通常是貸款利率。

【真題考點(diǎn)】4、理財(cái)師的職業(yè)特征

理財(cái)師的職業(yè)特征包括：顧問(wèn)性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長(zhǎng)期性、動(dòng)態(tài)性。

【真題考點(diǎn)】5、私募基金

私募基金投資人數(shù)要符合法律規(guī)定，以有限責(zé)任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資人數(shù)不得超過(guò)50人。

【真題考點(diǎn)】6、資管新規(guī)概述

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃的期限不得低于90天。

【真題考點(diǎn)】7、萬(wàn)能保險(xiǎn)

萬(wàn)能保險(xiǎn)是一種交費(fèi)靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險(xiǎn)。它是包含保險(xiǎn)保障功能并設(shè)立有單獨(dú)保單賬戶的人

身保險(xiǎn)產(chǎn)品。

【真題考點(diǎn)】8、專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心

專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要達(dá)成這一目標(biāo)，理財(cái)師首先要深

入了解客戶，然后才能全面地去評(píng)估客戶所要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題和條件；在綜合分析和比較的基礎(chǔ)上提出自己的見解

和建議，并把自己的分析結(jié)果和意見等內(nèi)容形成專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，解說(shuō)并呈遞給客戶。

【真題考點(diǎn)】9、銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)種類

銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)種類包括：

①條塊現(xiàn)貨。實(shí)物黃金主要形式有金條、金幣和金飾等。

②金幣。金幣有兩種：純金幣和紀(jì)念金幣。

③黃金基金。

④紙黃金。紙黃金交易是指沒(méi)有實(shí)物黃金介入的交易，主要通過(guò)記賬方式來(lái)投資黃金，并不涉及實(shí)物黃金的交

收，交易成本更低。