商洛寄四电子有限公司

2024年6月中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》 真題考點匯總

以下考點是根據(jù)2024年6月銀行從業(yè)考試中級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題試題總結(jié)匯總，希望對備考

的考生有所幫助。

【真題考點】1、間接融資工具

間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險單等。

【真題考點】2、直接融資工具

直接融資是指資金的供給者直接向資金需求者進(jìn)行融資的一種融資方式。直接融資活動一般不通過金融中介機(jī)

構(gòu)。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券、國家發(fā)行國庫券公債券均屬于直接融資活動。

【真題考點】3、商業(yè)銀行的終止

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止。

【真題考點】4、全額包銷方式的特點

采取全額包銷方式，承銷機(jī)構(gòu)要承擔(dān)全部的發(fā)行風(fēng)險，同時又要保證發(fā)行人及時得到需的全部資金，因此發(fā)行

者必須付出較高的發(fā)行費用。

【真題考點】5、風(fēng)險管理要求

原中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行開辦并購貸款有一些專門的風(fēng)險管理要求，具體包括∶

（1）有健全的風(fēng)險管理和有效的內(nèi)控機(jī)制；

（2）資本充足率不低于10%；

（3）商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過50%；

（4）商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過5%；

（5）并購交易價款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于60%；

（6）并購貸款期限一般不超過7年；

（7）商業(yè)銀行應(yīng)具有與本行并購貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的熟悉并購相關(guān)法律、財務(wù)、行業(yè)等知識的

專業(yè)人員。

【真題考點】6、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資范圍

商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以投資于：國債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、政府機(jī)構(gòu)債券、金融債券、銀行存款、

大額存單、同業(yè)存單、公司信用類債券、在銀行間市場和證券交易所市場發(fā)行的資產(chǎn)支持證券、公募證券投資基

金、其他債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。

【真題考點】7、融資性擔(dān)保公司的主要業(yè)務(wù)范圍

融資性擔(dān)保公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括：貸款擔(dān)保；票據(jù)承兌擔(dān)保；貿(mào)易融資擔(dān)保；項目融資擔(dān)保；信用證擔(dān)

保；其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

【真題考點】8、行政處罰適用的基本原則

行政處罰的適用應(yīng)遵循三項基本原則：