1、在市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，產(chǎn)業(yè)政策對于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新具有導(dǎo)向作用。這種導(dǎo)向作用的表現(xiàn)是（??）。
A. 有利于商業(yè)銀行通過股票市場投資產(chǎn)業(yè)政策支持項目
B. 商業(yè)銀行可以提高貸款集中度支持相關(guān)高速發(fā)展的產(chǎn)業(yè)
C. 有利于商業(yè)銀行規(guī)劃資金的行業(yè)投向和風(fēng)險的轉(zhuǎn)移方向
D. 促使所有商業(yè)銀行增加產(chǎn)業(yè)政策支持項目的貸款規(guī)模
參考答案：C
參考解析： 產(chǎn)業(yè)政策對銀行的影響：（1）產(chǎn)業(yè)政策引導(dǎo)銀行的貸款走向。（2）產(chǎn)業(yè)政策對銀行的風(fēng)險規(guī)避具有提示作用。不同產(chǎn)業(yè)政策的發(fā)展規(guī)劃，促使商業(yè)銀行往往根據(jù)此規(guī)劃資金的行業(yè)投向和風(fēng)險的轉(zhuǎn)移方向。（3）可能出現(xiàn)的產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間的矛盾。
2、下列不屬于現(xiàn)場檢查可以采取的手段的是（??）。
A. 抽調(diào)內(nèi)審人員
B. 約談被查金融機(jī)構(gòu)高管的家屬
C. 約談外審人員
D. 調(diào)查與被查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的單位
參考答案：B
參考解析： 現(xiàn)場檢查的主要方式：（1）約談外審人員。（2）抽調(diào)內(nèi)審人員。（3）向其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)了解情況。（4）相關(guān)調(diào)查權(quán)，即為了查清涉嫌違法行為，檢查組經(jīng)中國銀保監(jiān)會或派出機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對與被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)系的單位和個人進(jìn)行調(diào)查。
3、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，關(guān)于商業(yè)銀行銷售人員管理方面，下列說法錯誤的是（??）。
A. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于20個工作日的培訓(xùn)
B. 具備相應(yīng)從業(yè)資格
C. 商業(yè)銀行不得對銷售人員采用以銷售業(yè)績作為單一考核和獎勵指標(biāo)的考核方法
D. 銷售人員在向客戶宣傳銷售理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)先做自我介紹，尊重客戶意愿，不得在客戶不愿或不便的情況下進(jìn)行宣傳銷售
參考答案：A
參考解析： 根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第五十五條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于20小時的培訓(xùn)，確保銷售人員掌握理財業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風(fēng)險特性等專業(yè)知識。
4、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》規(guī)定，下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的是（??）。
A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)事
B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂臨時性服務(wù)的人員
C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的獨(dú)立董事
D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的人員
參考答案：B
參考解析： 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》第三條規(guī)定，本指引所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。
5、根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的規(guī)定，理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶（??）。
A. “本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資”
B. “如影響您風(fēng)險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風(fēng)險承受能力評估”
C. “本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資”
D. “理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第十七條的規(guī)定，理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”。
