一、單項選擇題

　　1.《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(　)。

　　A.2%　　B.4%　　C.6%　　D.8%

　　2.風險文化中最重要，最高層次的因素是(　)。

　　A.風險管理理念　　B.風險管理知識

　　C.風險管理制度　　D.企業(yè)文化

　　3.以下風險中，屬于系統(tǒng)風險的是(　)。

　　A.信用風險　　B.市場風險　　C.操作風險　　D.流動性風險

　　二、多項選擇題

　　1.以下屬于核心資本的是(　)。

　　A.股本　　B.未分配利潤　　C.普通貸款儲備　　D.公開儲備

　　2.商業(yè)銀行風險管理部門的職責包括(　)。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額

　　B.根據(jù)收集的風險信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

　　C.核準復雜金融產(chǎn)品的定價模型，協(xié)助財務控制人員進行價格評估

　　D.全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況

　　3. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括(　)。

　　A.全面　　B.審慎　　C.有效　　D.獨立

　　4. 根據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準則，治理結(jié)構(gòu)框架應當做到(　)。

　　A.維護股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　B.確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利

　　C.保證及時準確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息

　　D.確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導和對管理人員的有效監(jiān)管

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現(xiàn)零風險。(　)

　　2.商業(yè)銀行不僅僅是經(jīng)營貨幣的金融機構(gòu)，而是經(jīng)營風險的經(jīng)營機構(gòu)。(　 )

　　3.對商業(yè)銀行進行風險管理是風險管理部門的責任，與前臺業(yè)務部門無關(guān)。(　 )

　　4.商業(yè)銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”在職能上沒有明顯區(qū)別。(　 )

　　5.商業(yè)銀行要靠一場運動式的突擊來培育風險文化。( 　)

　　6.風險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力。( 　)

　　從業(yè)人員資格認證考試模擬試題(二)

　　風險管理參考答案

　　一、單項選擇題

　　1. B　　2.A　　3.B

　　二、多項選擇題

　　1.ABD　　2.ACD　　3.ABCD　　4.ABCD

　　三、判斷題

　　1. ×　　2. √　　3. ×　　4. ×　　5. ×　　6. √