三、判斷題
1．× [解析]根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核。指標(biāo)》以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容，我國(guó)共設(shè)定了7個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)。
2． × [解析]不良貸款率=(次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%。
3． √ [解析]銀行經(jīng)營(yíng)的八大類風(fēng)險(xiǎn)之一為法律風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)的一種重要表現(xiàn)形式。
4． × [解析]長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，是指原始期限最少在五年以上的次級(jí)債務(wù)。
5． × [解析]對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%。
6． × [解析]存款人擠提存款是對(duì)銀行業(yè)穩(wěn)定的最大威脅。
7． × [解析]良好的注冊(cè)準(zhǔn)入不僅能創(chuàng)造一個(gè)有效和富有競(jìng)爭(zhēng)性的銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境，更是“關(guān)口前移”、防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。
8． × [解析]商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)中的流動(dòng)性指標(biāo)比例不得低于25%。
9．× [解析]我國(guó)銀行的信息披露指上市銀行信息披露和非上市銀行信息披露。
10．×[解析]ROCA評(píng)級(jí)法主要針對(duì)外資銀行，由于外資銀行的分行不是獨(dú)立的法人，許多因素受制于總行，對(duì)外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估是比較合適的。
11．√[解析]銀行監(jiān)管的有效事實(shí)上必須具備完善的法律法規(guī)體系，銀行監(jiān)管法律框架應(yīng)由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個(gè)層級(jí)的法律規(guī)范構(gòu)成，法律的效力等級(jí)最高。
12．× [解析]我國(guó)銀行監(jiān)管提出應(yīng)當(dāng)逐步從合規(guī)監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。
13．× [解析]風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)的指標(biāo)。
14．× [解析]貸款損失準(zhǔn)備金率等于或大于不良貸款率，說(shuō)明該行足額提取了撥付，風(fēng)險(xiǎn)較低。
15．√ [解析]資本金是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)源，銀行一旦破產(chǎn)首先消耗的是資本金，因此，資本金又被稱為保護(hù)債權(quán)人，使債權(quán)人面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)免遭損失的“緩沖器”。
16．√ [解析]有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束。商業(yè)銀行對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任。
17．× [解析]商業(yè)銀行應(yīng)予每年4月底之前以年度報(bào)告的形式對(duì)外披露信息，并將年度報(bào)告置放在商業(yè)銀行的主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
18．× [解析]風(fēng)險(xiǎn)救助是針對(duì)有問(wèn)題的銀行機(jī)構(gòu)采取的救助性措施；風(fēng)險(xiǎn)糾正主要是針對(duì)正?；蚧菊５你y行業(yè)機(jī)構(gòu)，以及存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的關(guān)注類機(jī)構(gòu)多采取的措施。
19．√[解析]外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標(biāo)存在共性。外部審計(jì)和銀行監(jiān)管都采用現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式。無(wú)論是外部審計(jì)還是銀行監(jiān)管，都將審查銀行會(huì)計(jì)信息、管理信息以及相關(guān)記錄，促進(jìn)和保障銀行經(jīng)營(yíng)管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、舍規(guī)，并將其作為基本目標(biāo)之一。
20．× [解析]外部審計(jì)和監(jiān)管意見(jiàn)共同成為市場(chǎng)主體關(guān)注、評(píng)價(jià)、選擇銀行的重要依據(jù)。