強(qiáng)力建議：銀行從業(yè)資格考試考點(diǎn)直擊，章節(jié)練習(xí)

第八章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束

一、單項(xiàng)選擇題
1． 2004年6月，巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。
A．資本構(gòu)成、內(nèi)部審計(jì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
B．資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
C．資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律
D．資本比例、外部審計(jì)、市場(chǎng)紀(jì)律
2． 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是( )。
A．依法、公開(kāi)、公正、有效
B．依法、公開(kāi)、公正、效率
C．依法、公開(kāi)、公平、效率
D．依法、公開(kāi)、公平、有效
3． 效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要( )，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。
A．合理配置和利用監(jiān)管資源，提出監(jiān)管建議
B．規(guī)范監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，提高監(jiān)管效率
C．提出有效的監(jiān)管建議
D．合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率
4． 巴塞爾委員會(huì)于( )重新修訂并發(fā)布了新的《有效監(jiān)管的核心原則》。
A．2005年4月
B．2006年4月
C．2005年5月
D．2006年10月
5． 下列不屬于盈利能力指標(biāo)的是( )。
A．資產(chǎn)收益率
B．資本金收益率
C．預(yù)期損失率
D．凈業(yè)務(wù)收益率
6． 下列關(guān)于貸款遷徙類指標(biāo)說(shuō)法不正確的是( )。
A．風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)
B．期初正常貸款期間減少金額，是指期初正常類貸款中，在報(bào)告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款
C．期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額，是期初關(guān)注類貸款中，在報(bào)告期末分為關(guān)注類/次級(jí)類/可疑類/損失類的貸款余額之和
D．期初可疑類貸款向下遷徙金額，是期初可疑類貸款中，在報(bào)告期末分類為損失類的貸款余額
7． 管理信息系統(tǒng)包括兩大基礎(chǔ)模塊，即( )和( )。
A．業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和管理報(bào)告系統(tǒng)
B．業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和組織結(jié)構(gòu)
C．業(yè)務(wù)政策和管理報(bào)告系統(tǒng)
D．組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)政策
8． ( )是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。
A．機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B．業(yè)務(wù)準(zhǔn)入
C．市場(chǎng)準(zhǔn)入
D．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
9． 銀行監(jiān)管的基本目標(biāo)可以概括為( )。
A．保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
B．保護(hù)借款人的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
C．保護(hù)銀行的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
D．保護(hù)股東的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
10．下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的說(shuō)法不正確的是( )。
A．流動(dòng)性比例=流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額×100%
B．人民幣超額準(zhǔn)備金存款是指銀行存人中央銀行的各種存款中高于法定準(zhǔn)備金要求的部分
C．核心負(fù)債比率不得低于60%
D．流動(dòng)性缺口為60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額
11．按照《巴塞爾資本協(xié)議》的要求，商業(yè)銀行的核心資本充足率指標(biāo)不得低于( )，資本充足率不得低于( )，附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的( )。
A．4%8%
B．4%6% 90%
C．4%70%
D．4%80%
12．下列關(guān)于專有信息和保密信息的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A．專有信息是與競(jìng)爭(zhēng)者可以共享的信息，會(huì)導(dǎo)致銀行在這些產(chǎn)品和系統(tǒng)的投資價(jià)值下降，并進(jìn)而削弱其競(jìng)爭(zhēng)地位
B．保密信息包括有關(guān)客戶的信息經(jīng)常是保密的
C．某些項(xiàng)目為保密信息和專有信息，銀行可以不披露具體的項(xiàng)目
D．專有和保密信息必須對(duì)要求披露的信息進(jìn)行一般性信息披露，不用解釋未披露的事實(shí)和原因
13．下列不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)的原則的是( )。
A．準(zhǔn)確性原則
B．法人并表原則
C．有效性原則
D．可比性原則
14．等同于貸款的授信業(yè)務(wù)，其信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為( )。
A．100%
B．50%
C．20%
D．0
15．嚴(yán)格按照1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的規(guī)定，對(duì)商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對(duì)企業(yè)、個(gè)人的貸款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予( )的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為( )。
A．100P%
B．500%
C．60@%
D．40`%