二、多選題
第1題
企業(yè)行業(yè)風(fēng)險分析的主要內(nèi)容包括()。
A企業(yè)的管理政策
B行業(yè)的特征和定位
C行業(yè)的依賴性分析
D行業(yè)成功的關(guān)鍵因素
E企業(yè)的戰(zhàn)略
【正確答案】：B,C,D
[答案解析]本題考查的是行業(yè)風(fēng)險分析的八項主要內(nèi)容。
第2題
內(nèi)部審計是一項()的約束與評價機制，在促進(jìn)風(fēng)險管理的過程中發(fā)揮重要作用。
A獨立
B客觀
C有效
D公開
E公正
【正確答案】：A,B,E
[答案解析]內(nèi)部審計是一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制，在促進(jìn)風(fēng)險管理的過程中發(fā)揮重要作用。
第3題
商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標(biāo)包括()。
A確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制
C確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)
D確保風(fēng)險管理體系的有效性
E確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整
【正確答案】：A,C,D,E
[答案解析]本題考查的是內(nèi)部控制的主要目標(biāo)。
第4題
違約風(fēng)險暴露包括()。
A已使用的授信余額
B未使用的授信余額
C未使用授信額度的預(yù)期提取數(shù)量
D應(yīng)收未收利息
E可能發(fā)生的相關(guān)費用
【正確答案】：A,C,D,E
[答案解析]違約風(fēng)險暴露包括已使用的授信余額、應(yīng)收未收利息、未使用授信額度的預(yù)期提取數(shù)量以及可能發(fā)生的相關(guān)費用等。
第5題
對單一法人客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行分析時，企業(yè)主要財務(wù)比率包括()。
A資產(chǎn)負(fù)債率
B盈利能力比率
C效率比率
D杠桿比率
E流動比率
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]對單一法人客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行分析時，企業(yè)主要財務(wù)比率有盈利能力比率、效率比率、杠桿比率、流動比率。資產(chǎn)負(fù)債率屬于杠桿比率的一個指標(biāo)。
第6題
操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)主要用于()。
A建立資本模型
B風(fēng)險管理輔助決策
C風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測與報告
D操作風(fēng)險識別和評估
E建立損失數(shù)據(jù)庫
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)主要用于建立損失數(shù)據(jù)庫、操作風(fēng)險識別和評估、風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測與報告、風(fēng)險管理輔助決策和建立資本模型方面。
第7題
了解機構(gòu)是風(fēng)險監(jiān)管框架監(jiān)管步驟的第一步，以下屬于了解的主要內(nèi)容的是()。
A成立背景和業(yè)務(wù)牌照
B股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)
C業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和競爭地位
D財務(wù)狀況
E管理層素質(zhì)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]了解的主要內(nèi)容包括：成立背景和業(yè)務(wù)牌照、股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和競爭地位、財務(wù)狀況和管理層素質(zhì)等信息。
第8題
商業(yè)銀行高級管理層的主要職責(zé)包括()。
A審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序
B執(zhí)行風(fēng)險管理的政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作過程
C對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程、經(jīng)營過程進(jìn)行監(jiān)督和測評
D及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況
E確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險
【正確答案】：B,D,E
[答案解析]A選項是董事會的職責(zé);C選項是監(jiān)事會的職責(zé)。
第9題
商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)有()。
A擬定市場風(fēng)險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會批準(zhǔn)
B識別、計量和監(jiān)測市場風(fēng)險
C設(shè)計、實施事后檢驗和壓力測試
D向董事會和高級管理層提供獨立的市場風(fēng)險報告
E監(jiān)測相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和分支機構(gòu)對市場風(fēng)險限額的遵守情況，報告超限額情況
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]本題考查的是商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)。
第10題
在操作風(fēng)險監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)通常包括()。
A交易量
B客戶滿意度
C產(chǎn)品成熟度
D自動化水平
E員工水平
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)通常包括交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場變動、產(chǎn)品成熟度、地區(qū)數(shù)量、變動水平、產(chǎn)品復(fù)雜程度和自動化水平等。
