查看：2016年銀行業(yè)初級資格考試《風險管理》章節(jié)練習試題匯總
一、單選題
題號:1
巴塞爾委員會根據(jù)英國銀行家協(xié)會、國際掉期和衍生品交易協(xié)會、風險管理協(xié)會及普華永道咨詢公司的意見，將操作風險定義為()
A、操作過程中產(chǎn)生的不確定性，并且人們不能精確預(yù)測這種不確定性的分布
B、由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險
C、商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易或為客戶提供其他服務(wù)時，面對的意外情況
D、由于市場競爭等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風險
標準答案：B
題號:2
核心雇員流失引發(fā)的風險屬于人員因素引起的操作風險，它體現(xiàn)為對關(guān)鍵人員依賴的風險，下列哪一項不是這種風險的表現(xiàn)?()
A、缺乏足夠的后援/替代人員
B、相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄
C、雇員福利支出增加
D、缺乏崗位輪換機制
標準答案：C
題號:3
失職違規(guī)引發(fā)的操作風險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風險。下列哪項活動屬于這一因素?()
A、交易不報告
B、短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長
C、意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷
D、有組織的勞工運動
標準答案：B
題號:4
內(nèi)部流程引起的操作風險包括財務(wù)/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結(jié)算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失引起的操作風險屬于哪一方面?
()
A、財務(wù)/會計錯誤
B、文件合同缺陷
C、錯誤監(jiān)控/報告
D、結(jié)算支付錯誤
標準答案：B
題號:5
錯誤監(jiān)控/報告是容易引起操作風險的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成未履行的()或者外部匯報不準確。
A、操作規(guī)范
B、監(jiān)管職責
C、匯報義務(wù)
D、風險控制義務(wù)
標準答案：C
題號:6
在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤由于內(nèi)部流程類的因素。它是指()
A、為預(yù)測到市場的變化，需要重新調(diào)整銀行產(chǎn)品的價格
B、與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別
C、銀行員工專業(yè)知識相對卻乏，無法為產(chǎn)品定價
D、未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤
標準答案：D
題號:7
商業(yè)銀行應(yīng)當對信息系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、驗收、運行和維護實施有效管理，對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)應(yīng)持有的態(tài)度是()
A、追求快速見效，無需考慮長期的效果
B、系統(tǒng)要大而全，使用國內(nèi)領(lǐng)先的信息設(shè)備
C、從戰(zhàn)略高度評價經(jīng)營管理的需求，慎重對待系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)全過程
D、可以超越本行業(yè)務(wù)要求，爭取一步到位，降低以后的成本
標準答案：C
題號:8
在影響銀行操作風險的外部事件中，政治風險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是()
A、政府新興的立法
B、公共利益集團持續(xù)的壓力/運動
C、極端組織的行動或政變
D、政府貨幣政策的改變
標準答案：D
題號:9
巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風險造成的損失安排()
A、經(jīng)濟資本
B、存款準備金
C、資本充足率
D、央行票據(jù)
標準答案：A
題號:10
在計算操作風險經(jīng)濟資本配置的標準法中，巴塞爾委員會將銀行產(chǎn)品線分為金融、交易和銷售，零售銀行業(yè)務(wù)等()類。
A、6
B、7
C、8
D、9
標準答案：C
