11.( )代表股東大會行使監(jiān)督職能。
A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.董事長
12.監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成,其中外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于( )名。
A.1B.2 C.3D.5
13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循一定的原則,其中( )是指,即內(nèi)部控制要具有高度的權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力,內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正。
A.審慎原則B.獨(dú)立原則C.及時(shí)原則D.有效原則
14.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施中,( )是指各級職能管理部門審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營管理情況和特別情況專項(xiàng)報(bào)表或報(bào)告,提出問題,要求采取糾正整改措施。
A.高層檢查B.行為控制C.實(shí)物控制D.驗(yàn)證與核實(shí)
15.關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述,以下各項(xiàng)中正確的是( )。
A.銀行資本等于會計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本
C.經(jīng)濟(jì)資本指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額,即所有者權(quán)益
D.經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤,也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本
16.( )用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失。
A.經(jīng)濟(jì)資本B.監(jiān)管資本C.會計(jì)資本D.核心資本
17.監(jiān)管當(dāng)局要求銀行必須持有的資本是( )。
A.會計(jì)資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本
18.保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)是( )。
A.核心資本B.資本充足率C.附屬資本D.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
19.若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為10000億元,則根據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》,其核心資本不得( )。
A.低于400億元 B.低于800億元 C.高于400億元 D.高于800億元
20.下列關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》的說法不正確的是( )。
A.在信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,新增了對市場風(fēng)險(xiǎn)的資本要求
B.即《統(tǒng)一資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議:修訂框架》
C.對于統(tǒng)一銀行業(yè)的資本及其計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)作出了卓有成效的努力
D.在最低資本要求的基礎(chǔ)上,形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”