46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。
A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即銷毀
D.退還給客戶
47.以下屬于法律法規(guī)中禁止性的規(guī)定是( )。
A.不得進(jìn)行洗錢活動(dòng)
B.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅
C.商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格
D.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)要遵守會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。
48.行政處罰( )。
A.是對(duì)犯有輕微違法行為,尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁
B.是對(duì)觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對(duì)違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D.只針對(duì)公民,不針對(duì)法人
49.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶,經(jīng)( )批準(zhǔn),可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國(guó)人民銀行 B.地方政府
C.紀(jì)檢部門 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
50.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是( )的職責(zé)之一。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.所有商業(yè)銀行
C.國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
51.下列屬于大額交易的是( )。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬元
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
52.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形,不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)( )。
A.接管 B.重組
C.撤銷 D.依法宣告破產(chǎn)
53.根據(jù)《銀監(jiān)法》規(guī)定,我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的,或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行;損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的,經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以區(qū)別情形,采取措施:( )
?、儇?zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);
?、谙拗品峙浼t利和其他收入,限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;
?、圬?zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利,責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;
?、芡V古鷾?zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
A.②④ B.①②③④ C.①③④ D.②③
54.以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法正確的是( )。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍,應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng),并說明被凍結(jié)原因,銀行視情況決定是否解凍
B.凍結(jié)期滿前,如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的,人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù),每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為1年
C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的,視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)
D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤,只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)
55.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款,這里所說的“關(guān)系人”指的不是( )。
A.商業(yè)銀行董事 B.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司
C.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶 D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬
56.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%,這是為了( )。
A.分散貸款風(fēng)險(xiǎn)
B.控制貸款規(guī)模
C.控制利息收入
D.創(chuàng)造公平的貸款環(huán)境
57.存單的性質(zhì)屬于( ),即用來證明存款人與存款機(jī)構(gòu)之間的約定的存在。
A.收款憑證 B.付款憑證
C.合同憑證 D.票據(jù)憑證
58.貸款合同的撤銷權(quán)自貸款人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起( )內(nèi)行使。自借款人的行為發(fā)生之日起( )內(nèi),沒有行使撤銷權(quán)的,該撤銷權(quán)消滅。
A.1年,2年 B.2年,5年 C.1年,5年 D.2年,4年
59.借款人的權(quán)利不包括( )。
A.向主辦銀行或者其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款
B.按合同約定提取和使用全部貸款
C.向貸款人的上級(jí)和人民銀行反映、舉報(bào)有關(guān)情況
D.自行向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)
60.關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算,說法正確的是( )。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng),在凍結(jié)期均不計(jì)算利息
B.被凍結(jié)的款項(xiàng),在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息
C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤,被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息
D.被凍結(jié)款項(xiàng),不屬于贓款的,凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息