考點(diǎn)1 金融市場(chǎng)的功能

1．(單選)金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（　?。?/p>

A．優(yōu)化資源配置功能

B．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

C．貨幣資金融通功能

D．定價(jià)功能

2．(單選)關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說法中，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

B．金融市場(chǎng)參與者通過組合投資可以分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

D．金融市場(chǎng)承擔(dān)著利率、匯率、證券價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能

3．(單選)金融資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)反映了整體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的態(tài)勢(shì)和企業(yè)、行業(yè)的發(fā)展前景．從而引導(dǎo)貨幣資金流向產(chǎn)生最大投資收益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的（　?。┕δ?。

A．貨幣資金融通

B．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

C．優(yōu)化資源配置

D．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

4．(多選)金融市場(chǎng)的功能包括（　　）。

A．貨幣資金融通功能

B．優(yōu)化資源配置功能

C．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

E．交易及定價(jià)功能

5．(判斷)金融市場(chǎng)是貨幣資金融通和金融工具交易的場(chǎng)所。（　?。?/p>

A．正確

B．錯(cuò)誤

6．(判斷)金融市場(chǎng)被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”．這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能。（　?。?/p>

A．正確

B．錯(cuò)誤

考點(diǎn)2 金融市場(chǎng)的種類

7．(單選)發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區(qū)別是（　?。?。

A．金融工具交割日期不同

B．融資方式不同

C．交易的階段不同

D．交易工具類型不同

8．(單選)將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩類，兩種分類的標(biāo)準(zhǔn)是（　?。?/p>

A．金融交易的對(duì)象

B．金融交易成交時(shí)約定的付款時(shí)間

C．金融交易對(duì)象的期限

D．金融交易的層次

9．(單選)下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是（　?。?/p>

A．按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

B．按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

C．按照金融工具的具體類型可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等

D．按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

10．(多選)貨幣市場(chǎng)具有的特點(diǎn)包括（　?。?/p>

A．償還期短

B．流動(dòng)性弱

C．收益率高

D．風(fēng)險(xiǎn)小

E．流動(dòng)性強(qiáng)

11．(多選)金融市場(chǎng)按交易場(chǎng)所和空間劃分為（　?。?。

A．期貨市場(chǎng)

B．有形市場(chǎng)

C．現(xiàn)貨市場(chǎng)

D．無形市場(chǎng)

E．證券市場(chǎng)

12．(多選)資本市場(chǎng)按資金融通方式可分為（　　）。

A．直接融資市場(chǎng)

B．一級(jí)市場(chǎng)

C．間接融資市場(chǎng)

D．流通市場(chǎng)

E．二級(jí)市場(chǎng)

13．(多選)我國的金融市場(chǎng)包括（　?。?。

A．貨幣市場(chǎng)

B．資本市場(chǎng)

C．外匯市場(chǎng)

D．黃金市場(chǎng)

E．保險(xiǎn)市場(chǎng)

14．(判斷)資本市場(chǎng)是指以期限在一年以內(nèi)的金融工具為交易對(duì)象的短期金融市場(chǎng)。（　?。?/p>

A．正確

B．錯(cuò)誤

15．(判斷)間接融資市場(chǎng)是指資金的供給者直接向資金需求者進(jìn)行融資的市場(chǎng)。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

考點(diǎn)3 金融工具

16．(單選)金融工具的特點(diǎn)不包括（　?。?。

A．流動(dòng)性

B．收益性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．返還性

17．(單選)按（　?。﹦澐?，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。

A．期限長短

B．融資方式

C．投資者所擁有的權(quán)利

D．交割時(shí)間

18．(單選)下列金融工具不屬于間接融資工具的是（　?。?。

A．銀行債券

B．銀行承兌匯票

C．人壽保險(xiǎn)單

D．企業(yè)債券

19．(多選)下列金融工具中，屬于短期金融工具的有（　?。?。

A．商業(yè)票據(jù)

B．股票

C．企業(yè)債券

D．長期國債

E．銀行承兌匯票

20．(多選)金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（　?。?/p>

A．信用風(fēng)險(xiǎn)

B．利率風(fēng)險(xiǎn)

C．違約風(fēng)險(xiǎn)

D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

E．匯率風(fēng)險(xiǎn)

考點(diǎn)4 貨幣市場(chǎng)

21．(單選)下列不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是（　　）。

A．低風(fēng)險(xiǎn)

B．低收益

C．流動(dòng)性差

D．交易量大

22．(單選)下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說法，錯(cuò)誤的是（　?。?。

A．同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)

B．同業(yè)拆借市場(chǎng)資金融通的期限較短

C．同業(yè)拆借的潛在信用風(fēng)險(xiǎn)不高

D．同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)．反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況

23．(單選)下列不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是（　?。?/p>

A．不記名且可轉(zhuǎn)讓

B．一般面額固定且較大

C．不可提前支取

D．不能在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

24．(多選)下列金融市場(chǎng)中，屬于資本市場(chǎng)的有（　?。?。

A．同業(yè)拆借市場(chǎng)

B．股票市場(chǎng)

C．票據(jù)市場(chǎng)

D．長期債券市場(chǎng)

E．回購市場(chǎng)

25．(多選)下列關(guān)于票據(jù)市場(chǎng)的說法，正確的有（　?。?/p>

A．票據(jù)一般分為匯票、本票、支票三類

B．現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)是指在商品交易和資金往來過程中產(chǎn)生的以匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)

C．商業(yè)票據(jù)屬于本票．發(fā)揮融資功能．不再限于支付結(jié)算手段

D．現(xiàn)代意義的商業(yè)票據(jù)與具體商品交易無關(guān)

E．商業(yè)票據(jù)面額、期限、利率趨于整齊劃一

26．(多選)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)有（　?。?/p>

A．記名

B．金額較大

C．一般比同期限的定期存款的利率高

D．利率既有固定的．也有浮動(dòng)的

E．可以提前支取．也可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓

27．(判斷)貨幣市場(chǎng)是以長期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長期資金融通市場(chǎng)。（　?。?/p>

A．正確

B．錯(cuò)誤

28．(判斷)在回購交易中，交易雙方以短期融資為目的，期限通常在一年以內(nèi)，以大宗交易為主，風(fēng)險(xiǎn)較高。（　?。?/p>

A．正確

B．錯(cuò)誤

考點(diǎn)5 資本市場(chǎng)

29．(單選)資本市場(chǎng)是指期限在（　?。┑拈L期資金融通市場(chǎng)。

A．一年以上

B．一年以內(nèi)(含一年)

C．半年以上

D．半年以內(nèi)(含半年)

30．(單選)按（　?。﹦澐?，股票可分為普通股和優(yōu)先股。

A．是否記載股東姓名

B．是否有實(shí)物載體

C．股票所代表的股東權(quán)利

D．投資主體的性質(zhì)不同

31．(單選)優(yōu)先股享有的權(quán)利不包括（　?。?/p>

A．優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息

B．優(yōu)先清償權(quán)

C．優(yōu)先股息固定

D．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

32．(單選)上海證券交易所成立時(shí)間是（　?。?。

A．1990年10月

B．1990年11月

C．1990年12月

D．1991年1月

33．(單選)按（　　）分類，債券可以分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。

A．發(fā)行主體

B．利率是否固定

C．利息支付方式

D．募集方式

34．(多選)資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)有（　?。?/p>

A．風(fēng)險(xiǎn)大

B．收益高

C．期限長

D．流動(dòng)性差

E．交易頻繁

35．(多選)我國股票場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)主要包括（　?。?。

A．滬深主板市場(chǎng)

B．券商柜臺(tái)交易市場(chǎng)

C．中小企業(yè)板市場(chǎng)

D．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

E．區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)

36．(多選)債券市場(chǎng)具有的功能有（　?。?/p>

A．融資功能

B．資源優(yōu)化配置功能

C．投資功能

D．宏觀調(diào)控功能

E．防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能

37．(判斷)無面額股票在股票票面上不記載股票面額．也不用注明它在公司總股本中所占有的比例。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

38．(判斷)H股是指由中國境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

39．(判斷)債券的發(fā)行價(jià)格與債券的面值必然一致。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤

考點(diǎn)6 我國金融市場(chǎng)組織體系

40．(單選)以下不屬于國家外匯管理局主要職責(zé)的是（　?。?。

A．研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)國際收支平衡的政策建議

B．負(fù)責(zé)國際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作

C．培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)

D．監(jiān)督管理金融市場(chǎng)

41．(單選)（　?。┦俏覈y行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會(huì)團(tuán)體。

A．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C．中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

D．中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

42．(單選)中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于（　?。?/p>

A．2001年2月

B．2000年12月

C．2007年9月

D．2001年3月

43．(單選)中國人民銀行的職能不包括（　?。?。

A．制定和執(zhí)行貨幣政策

B．通過審慎有效的監(jiān)管．增強(qiáng)市場(chǎng)信心

C．防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

D．維護(hù)金融穩(wěn)定

44．(單選)根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國人民銀行的職責(zé)的是（　?。?。

A．監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)

B．監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

D．持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備

45．(單選)屬于中國人民銀行職責(zé)的是（　?。?。

A．制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

B．統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布

C．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

D．對(duì)有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷

46．(單選)按照（　?。┓诸?，保險(xiǎn)公司可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。

A．經(jīng)營方式

B．經(jīng)營產(chǎn)品

C．出資人

D．經(jīng)營規(guī)模

47．(多選)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管對(duì)象包括（　?。?。

A．金融租賃公司

B．信托投資公司

C．基金公司

D．保險(xiǎn)公司

E．政策性銀行

48．(多選)我國金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（　　）。

A．銀行同業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國銀監(jiān)會(huì)

C．中國證監(jiān)會(huì)

D．中國保監(jiān)會(huì)

E．中國人民銀行

49．(多選)我國的貨幣當(dāng)局包括（　?。?/p>

A．中國人民銀行

B．國家外匯管理局

C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D．財(cái)政部

E．中國銀行

50．(多選)“一行三會(huì)”包括（　?。?。

A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B．中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C．中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

E．中國人民銀行

51．(多選)我國證券交易所的職能包括（　　）。

A．提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施

B．制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則

C．接受上市申請(qǐng)．安排證券上市

D．組織、監(jiān)督證券交易

E．證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

52．(判斷)保險(xiǎn)公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。（　　）

A．正確

B．錯(cuò)誤