考點(diǎn)1 銀行公司治理概述
典型真題．單選
以下不屬于良好的銀行公司治理主要內(nèi)容的是（ ?。?。
A．清晰的職責(zé)邊界
B．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制
C．合理的激勵(lì)約束機(jī)制
D．與董事會(huì)價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制
【答案】D。解析：良好銀行公司治理應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：(1)健全的組織架構(gòu)；(2)清晰的職責(zé)邊界；(3)科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價(jià)值準(zhǔn)則與社會(huì)責(zé)任；(4)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制；(5)合理的激勵(lì)約束機(jī)制；(6)完善的信息披露制度。
考點(diǎn)2 穩(wěn)健公司治理原則
典型真題．單選
（ ?。?duì)銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況。
A．監(jiān)事會(huì)
B．高管層
C．股東大會(huì)
D．董事會(huì)
【答案】D。解析：董事會(huì)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況。董事會(huì)同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)高管層實(shí)施監(jiān)督。
考點(diǎn)3 銀行公司治理的組織架構(gòu)
典型真題．單選
股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)由董事會(huì)召集，并應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（ ?。﹤€(gè)月內(nèi)召開(kāi)。
A．2
B．4
C．5
D．6
【答案】D。解析：股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)由董事會(huì)召集，并應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)召開(kāi)。
考點(diǎn)4 激勵(lì)約束機(jī)制
典型真題．單選
基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的（ ）。
A．35％
B．40％
C．50％
D．60％
【答案】A。解析：固定薪酬即基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的35％；可變薪酬包括績(jī)效薪酬和中長(zhǎng)期各種激勵(lì)，在基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。
考點(diǎn)5 內(nèi)部控制
典型真題．單選
（ ）負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
A．股東大會(huì)
B．高級(jí)管理層
C．監(jiān)事會(huì)
D．董事會(huì)
【答案】D。解析：董事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)．采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。
考點(diǎn)6 合規(guī)管理
典型真題．多選
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括（ ?。┮?。
A．合規(guī)政策
B．合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
E．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
【答案】ABCDE。解析：商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：合規(guī)政策、舍規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。故以上選項(xiàng)都正確。
