第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
第三節(jié)合規(guī)管理【歷年真題匯編】
1、（）是指銀行有效識(shí)別和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的動(dòng)態(tài)過(guò)程。
A.人員管理
B.內(nèi)部控制
C.合規(guī)管理
D.風(fēng)險(xiǎn)管理
參考答案：C
參考解析：合規(guī)管理，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的簡(jiǎn)稱，是指銀行有效識(shí)別和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的動(dòng)態(tài)過(guò)程。
2、下列不屬于合規(guī)管理重點(diǎn)工作的是（）。
A.建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
B.制訂風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃
C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度
參考答案：B
參考解析：為提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，實(shí)行安全穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)管理需要重點(diǎn)做好以下工作：①建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化；②建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；③建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度。選項(xiàng)B是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容。
3、關(guān)于合規(guī)管理，下列表述不正確的是（）。
A.合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致
B.合規(guī)管理是商業(yè)銀行非核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)
C.商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
D.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)
參考答案：B
參考解析：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。
4、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所造成的直接后果是（）。
A.重大財(cái)務(wù)損失
B.聲譽(yù)損失
C.監(jiān)管處罰
D.盈利能力減弱
參考答案：D
參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
5、銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源，合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）。
A.個(gè)人素質(zhì)
B.經(jīng)驗(yàn)
C.資質(zhì)
D.專業(yè)技能
E.時(shí)間
參考答案：A,B,C,D
參考解析：銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源，合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。
6、商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為成本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（）。
A.合規(guī)性測(cè)試
B.合規(guī)培訓(xùn)
C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
D.特定政策和程序的實(shí)施和評(píng)價(jià)
E.投訴處理
參考答案：A,B,C,D
參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為成本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。
