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2023年初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》沖刺鎖分練習題
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1、【多選題】 商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括( )三個方面。
A. 監(jiān)管資本管理
B. 資產(chǎn)組合管理
C. 經(jīng)濟資本管理
D. 資產(chǎn)負債計劃
E. 賬面資本管理
參考答案：ACE
參考解析：商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括監(jiān)管資本管理、經(jīng)濟資本管理和賬面資本管理三個方面。B項，資產(chǎn)負債
組合管理包括資產(chǎn)組合管理、負債組合管理和資產(chǎn)負債匹配管理三個部分；D項，資產(chǎn)負債計劃是資產(chǎn)負債
管理的重要手段，主要包括資產(chǎn)負債總量計劃和結(jié)構(gòu)計劃。
2、【多選題】商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的( )。
A. 自律性組織的行業(yè)準則
B. 監(jiān)管部門規(guī)章
C. 法律、行政法規(guī)
D. 監(jiān)管部門規(guī)范性文件
E. 自律性組織的行為守則和職業(yè)操守
參考答案：ABCDE
參考解析：合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、
規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。這里所稱法律、規(guī)則和準則，
是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)
準則、行為守則和職業(yè)操守。
3、【多選題】 合同的解除分為( )。
A. 協(xié)議解除
B. 約定解除權(quán)
C. 法定解除
D. 自然解除
E. 特定解除
參考答案：ABC
參考解析：合同的解除，分為協(xié)議解除、約定解除權(quán)和法定解除三種。
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