二、多項(xiàng)選擇題

　　1.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的( )等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A.財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃 B.外匯理財(cái)、人民幣理財(cái)

　　C.投資顧問、資產(chǎn)管理 D.保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)信托

　　E.儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、建議

　　2.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的( )等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A. 財(cái)務(wù)分析 B.財(cái)務(wù)規(guī)劃 C.投資顧問

　　D.資產(chǎn)管理 E.投資產(chǎn)品推介

　　3. 關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說法正確的有( )。

　　A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭

　　B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

　　C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)

　　4.按照管理運(yùn)作方式的不同，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可以劃分為( )。

　　A.理財(cái)顧問服務(wù) B.產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù) C.綜合理財(cái)服務(wù)

　　D.理財(cái)計(jì)劃服務(wù) E.私人銀行服務(wù)

　　參考答案 AC

　　5.下列屬于理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)是( )。

　　A.向客戶投資建議 B.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　D.個(gè)人投資產(chǎn)品推介 E.存款業(yè)務(wù)

　　6.下列關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)的說法，正確的有( )。

　　A.客戶尋求理財(cái)顧問服務(wù)的唯一目的是為了追求收益最大化

　　B.銀行通過理財(cái)顧問服務(wù)實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理目標(biāo)，進(jìn)而提高銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

　　C.商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議

　　D.商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)追求的是和客戶建立一個(gè)長(zhǎng)期的關(guān)系，不能只追求短期的收益

　　E.理財(cái)顧問服務(wù)要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方面

　　7.理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)是( )。

　　A.營(yíng)銷性 B.專業(yè)性 C.綜合性 D.制度性 E.長(zhǎng)期性

　　8.與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在( )。

　　A.綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)

　　B.綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　C.在綜合理財(cái)服務(wù)中所產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)

　　D.綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)

　　E.按照服務(wù)的對(duì)象不同，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩個(gè)類別

　　9.按照客戶對(duì)象不同，綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為( )。

　　A.理財(cái)顧問服務(wù) B.產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù) C.綜合理財(cái)服務(wù)

　　D.理財(cái)計(jì)劃服務(wù) E.私人銀行服務(wù)

　　10.按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為( )。

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃 B.保本收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃 D.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　E.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　11.按照客戶是否保本，非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為( )。

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　B.保本收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　D.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　E.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　12.不同的理財(cái)計(jì)劃有著不同的收益率給出形式，下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)計(jì)劃常用收益率形式的有( )。

　　A.固定收益率

　　B.最低收益率

　　C.預(yù)期最高收益率

　　D.浮動(dòng)收益率

　　E.保本收益率