二、多項選擇題(共40題,每題1分,共40分。錯選、少選本題不得分)
91、下列關(guān)于基金申購的說法,錯誤的是( ?。?。
A.基金申購就是投資者在開放式基金募集期間申請購買基金
B.投資者申購以申購日(T日)的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額
C.基金申購采取“份額申購”原則
D.投資者在申購基金時繳納申購費用稱為前端收費
E.投資者在贖回基金時繳納申購費用稱為后端收費
92、利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品包括( ?。?。
A.保障本金理財產(chǎn)品
B.與利率正向掛鉤產(chǎn)品
C.與利率反向掛鉤產(chǎn)品
D.區(qū)間累積產(chǎn)品
E.達(dá)標(biāo)贖回型產(chǎn)品
93、金融市場的功能可以從微觀和宏觀兩個方面來考察,下列屬于宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是( ?。?。
A.交易功能
B.反映功能
C.集聚功能
D.調(diào)節(jié)功能
E.資源配置功能
94、銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員與同業(yè)接觸時,( ?。?
A.不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)
B.不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)
C.不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)
D.注意商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)
E.在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中,不得使用不正當(dāng)?shù)母偁幨侄?br />
95、目前,對于投資者而言,購買債券型理財產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險來自( ?。?。
A.利率風(fēng)險
B.匯率風(fēng)險
C.集中投資風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險
E.收益風(fēng)險
96、關(guān)于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品,下列說法錯誤的是( ?。?。
A.利率掛鉤類理財產(chǎn)品與境內(nèi)外貨幣的利率相掛鉤
B.利率掛鉤類理財產(chǎn)品的收益取決于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和利率的走勢
C.對于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品而言,掛鉤標(biāo)的必定將是一組或多組利率/債券
D.債券掛鉤類理財產(chǎn)品是只在債券市場上進(jìn)行交換和交易,并由非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品
E.其特點是收益不高,但非常穩(wěn)定,一般投資期限固定,且可以提前支取
97、彈性較小的理財目標(biāo)有( ?。?。
A.房產(chǎn)投資
B.子女教育
C.未來購車
D.父母贍養(yǎng)
E.出國旅游
98、依據(jù)現(xiàn)行規(guī)定,申請保險兼業(yè)代理資格應(yīng)具備的條件有( ?。?。
A.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照
B.有固定的營業(yè)場所
C.具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務(wù)的便利條件
D.有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務(wù)來源
E.以上選項都正確
99、某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時,故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念,每當(dāng)客戶問到風(fēng)險時便岔開話題,并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員在以下哪些方面違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定( )。
A.誠實信用
B.風(fēng)險提示
C.守法合規(guī)
D.禮貌服務(wù)
E.勤勉盡職
100、家庭在投資前應(yīng)留有的現(xiàn)金儲備包括( ?。?
A.家庭大額長期閑置資金
B.家庭意外支出儲備金
C.家庭短期債務(wù)儲備金
D.家庭短期必需支出
E.家庭基本生活支出儲備金