第八章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

一、單項(xiàng)選擇題
1. 商業(yè)銀行開展保證收益理財(cái)計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請(qǐng)批準(zhǔn)。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.證券交易所
2. 保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額是（）。
A.人民幣5萬(wàn)元以上，外幣5千美元以上
B.人民幣3萬(wàn)元以上，外幣5千美元以上
C.人民幣5萬(wàn)元以上，外幣1千美元以上
D.人民幣10萬(wàn)元以上，外幣5千美元以上
3. 為了適應(yīng)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的飛速發(fā)展，《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于（），未達(dá)到培訓(xùn)要求的從業(yè)人員應(yīng)暫停從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.24小時(shí)
B.20小時(shí)
C.36小時(shí)
D.54小時(shí)
4. 根據(jù)（），個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員分為理財(cái)經(jīng)理和關(guān)系經(jīng)理。
A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的資質(zhì)能力與工作業(yè)績(jī)
B.工作的側(cè)重點(diǎn)不同
C.所從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理運(yùn)作方式不同
D.對(duì)公司發(fā)展所作貢獻(xiàn)不同
5. 商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，但在所采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括（）。
A.交易限額
B.期權(quán)限額
C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
D.止損限額
6. （）應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃所涉及的交易工具的實(shí)際結(jié)算方式計(jì)算。
A.期權(quán)限額
B.交易限額
C.結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額
D.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額
7. 商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告，年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表，應(yīng)于下一年度的（）報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。
A.5月底前
B.2月底前
C.1月底前
D.6月底前
8. 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供至少（）一次，商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每年
9. 商業(yè)銀行開展其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)，不需要審批，但應(yīng)按照規(guī)定，在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品后（）日內(nèi)將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A.15
B.10
C.5
D.3
10. 商業(yè)銀行可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額至少包括（）。
A.交易限額
B.止損限額
C.期權(quán)限額
D.期限錯(cuò)配限額

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