參考答案及解析
一、單項選擇題
1. A[解析]近年來,逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業(yè)資格的是金融注冊從業(yè)人員(Certified Financial Planner,CFP)。
2. C[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會,并制定了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國境內銀行業(yè)的基本從業(yè)標準。
3. B[解析]從業(yè)人員基本行為準則包括:誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保守商業(yè)秘密和隱私、公平競爭和職業(yè)形象。其中,恪守誠實信用,保持品行正直,是從業(yè)人員首先應當具備的職業(yè)操守。
4. C[解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定,違規(guī)開展個人理財業(yè)務造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的直接責任人員可以受到行政監(jiān)管措施與行政處罰。
二、多項選擇題
1. ABCE[解析]根據(jù)相關規(guī)定,D項不是我國個人理財業(yè)務從業(yè)人員應當具備的基本條件。除了選項中的四個正確選項,我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員還應當具備的基本條件有具備相應的學歷水平和工作經(jīng)營、具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。
2. ABCD[解析]從業(yè)人員應當熟知銀行承擔的依法協(xié)助執(zhí)行的義務,在嚴格保守客戶隱私的同時,按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機關的執(zhí)法活動,不得泄露執(zhí)法活動信息,不協(xié)助客戶隱匿、轉移資產(chǎn),因此E項說法錯誤。
3. AB[解析]銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務對象,包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。AB正確。商業(yè)銀行及中國銀行業(yè)協(xié)會是投資者教育實施主體,DE項錯誤。c項與本題無關。故本題選AB。