強(qiáng)力建議：銀行從業(yè)資格考試考點(diǎn)直擊，章節(jié)練習(xí)

第十章 職業(yè)道德和投資者教育

本章預(yù)測(cè)試題
一、單項(xiàng)選擇題
1． 近年來，（?。┲饾u成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。
A．CFP
B．CAP
C．CPA
D．CCBP
2． 中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是（?。?BR>A．注冊(cè)金融規(guī)劃師
B．注冊(cè)會(huì)計(jì)師
C．中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格
D．中國(guó)人民銀行從業(yè)人員資格
3． 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是（　）。
A．守法合規(guī)
B．誠(chéng)實(shí)信用
C．專業(yè)勝任
D．勤勉盡職
4． 違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以被追究的違法責(zé)任是（?。?BR>A．民事責(zé)任
B．吊銷從業(yè)資格
C．行政處罰
D．刑事處罰
二、多項(xiàng)選擇題
1． 按照CCBP的要求，結(jié)合《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有（?。?。
A．了解和掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求
B．遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則
C．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性
D．掌握并熟練使用一門外語
E．具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
2． 下列關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員崗位職責(zé)要求，說法正確的是（?。?。
A．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知業(yè)務(wù)
B．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確保客戶交易的安全
c．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
D．從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定
E．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保守客戶隱私，不得向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人泄露客戶的資料和檔案
3． 個(gè)人理財(cái)投資者教育的教育對(duì)象是（?。?。
A．銀行個(gè)人理財(cái)客戶
B．潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶
C．潛在銀行投資者
D．商業(yè)銀行
E．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)