一、單選題(本大題90小題.每題0.5分，共45.0分。請從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個最佳答案，并在答題卡上將相應題號的相應字母所屬的方框涂黑。)
第1題
以人民幣標明通面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票是()。
A.H股
B.S股
C.A股
D.B股
【正確答案】：D
[答案解析]以人民幣標明通面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票是B股。
第2題
銀行理財產品按()可分為保本產品和非保本產品。
A.期次性
B.期限類型
C.交易類型
D.收益或者本金是否可以保全
【正確答案】：D
[答案解析]銀行理財產品按收益或者本金是否可以保全可分為兩類：保本產品和非保本產品。
第3題
假設有一款固定收益類理財產品，理財期限為4個月，理財期間固定收益為年收益率4.8%?？蛻魪埬迟徺I該產品2萬元，則4個月到期時，該投資者連本帶利共可獲得()元。
A.14850
B.18920
C.20320
D.20550
【正確答案】：C
[答案解析]該投資者連本帶利共可獲得：
000×[1+4.8%×(4/12)]=20320(元)。
第4題
下列險種中，不屬于壽險的是()。
A.萬能險
B.投連險
C.房貸險
D.分紅險
【正確答案】：C
[答案解析]銀行代理壽險主要包括分紅險、萬能險和投連險。
第5題
《證券法》規(guī)定：證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務經營有關的各項資料，保存期限不得少于()年。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】：C
[答案解析]《證券法》規(guī)定：證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務經營有關的各項資料，保存期限不得少于20年。
第6題
專門投資于其他證券投資基金，通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產，結合基金產品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種是()。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.QDII
【正確答案】：C
[答案解析]FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金，通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產，它是結合基金產品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種。
第7題
個人理財業(yè)務從業(yè)人員在與客戶簽訂合同前，應提供理財計劃預期收益率的測算數量、測算方式和測算的主要依據，這體現(xiàn)了銀行從業(yè)人員()的準則要求。
A.守法合規(guī)
B.專業(yè)勝任
C.誠實信用
D.勤勉盡責
【正確答案】：A
[答案解析]個人理財業(yè)務從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度。例如，從業(yè)人員在與客戶簽訂合同前，應提供理財計劃預期收益率的測算數據、測算方式和測算的主要依據。
第8題
商業(yè)銀行不運用自己的資金，而代理客戶承辦支付和其他委托事項并從中收取手續(xù)費的業(yè)務是()。
A.資產業(yè)務
B.負債業(yè)務
C.中間業(yè)務
D.其他業(yè)務
【正確答案】：C
[答案解析]中間業(yè)務，即商業(yè)銀行不運用自己的資金，而代理客戶承辦支付和其他委托事項并從中收取手續(xù)費的業(yè)務。
第9題
下列關于封閉式產品和開放式產品說法正確的是()。
A.封閉式產品總體份額與總體金額都是可變的
B.開放式產品可以隨時根據市場供求情況發(fā)行新份額或被投資者贖回
C.封閉式產品在產品存續(xù)期內可以申購，不能贖回
D.開放式產品總體份額在存續(xù)期內不變，而總體金額是可能變化的
【正確答案】：B
[答案解析]開放式產品總體份額與總體金額都是可變的，即可以隨時根據市場供求情況發(fā)行新份額或被投資者贖回的理財產品。而封閉式產品是總體份額在存續(xù)期內不變，而總體金額是可以變化的理財產品。對于封閉式產品，投資者在產品存續(xù)期既不能申購也不能贖回，或只能贖回不能申購的理財產品。
第10題
外匯掛鉤結構性理財產品，如果最終匯率收盤價高于觸發(fā)匯率，則總回報為()。
A.總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)
B.總回報=保證投資金額×(1+最高回報率)
C.總回報=保證投資金額×(1-最低回報率)
D.總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)
【正確答案】：D
[答案解析]如果最終匯率收盤價高于觸發(fā)匯率.則總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)。
