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2023年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習題
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1、理財師必須充分了解客戶,不間斷的跟蹤、評估和修正客戶的理財方案、投資建議。這是理財顧問服務的(??)。
A .顧問性
B .專業(yè)性
C .綜合性
D .動態(tài)性
A選項,顧問性:在理財規(guī)劃服務中,金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。
B選項,專業(yè)性:理財規(guī)劃服務是一項涉及業(yè)務范圍廣、專業(yè)性很強的服務,要求理財師或從業(yè)人員有扎實的金融基礎(chǔ)知識和專業(yè)技能,能夠熟練運用財務分析、理財工具、投資管理的方法,對相關(guān)的金融市場、工具及其交易機制有清晰的認識,能針對客戶財務狀況、需求準確地測算和分析相關(guān)金融產(chǎn)品的風險屬性、收益性,在此基礎(chǔ)上為客戶提供科學有效的解決方案。
C選項,綜合性:理財規(guī)劃服務涉及的內(nèi)容非常廣泛,它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等,理財師在作相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要能兼顧客戶家庭財務、非財務狀況以及不同時期變化的需求。
2、理財師的職業(yè)特征包括(??)。
A .規(guī)范性
B .專業(yè)性
C .綜合性
D .長期性
E .顧問性
3、理財規(guī)劃服務中,不可代客操作。(??)
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