2023年10月28日-29日初級銀行從業(yè)資格考試在即，銀行學霸君給各位同學整理了初級《個人理財》各章節(jié)重要考點的練習試題，希望可以以幫助大家鞏固知識點！銀行從業(yè)考試不難，但是也需要我們認真對待！【立即進入>>銀行從業(yè)題庫刷題】
2023年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習題
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今日練習的章節(jié)為：第五章 了解客戶的方法
1、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃中了解客戶方法?（??）
A. 開戶資料
B. 調(diào)查問卷
C. 親友詢問
D. 線上溝通
參考答案：C
參考解析：理財規(guī)劃中了解客戶的方法包括：①開戶資料；②調(diào)查問卷；③面談溝通；④線上溝通；⑤數(shù)據(jù)挖掘。
2、調(diào)查問卷使用的主要難點是問卷問題的設計需要（??）。
A. 簡潔大方
B. 精確科學
C. 易于理解
D. 不涉及隱私
參考答案：B
參考解析：調(diào)查問卷使用主要難點是問卷問題的設計需要精確科學，否則容易誤導客戶；客戶有時不愿意填寫或不認真填寫。
3、理財師在與客戶面談溝通前需要準備的事項包括（ ?。?/span>
A. 安排好自己的工作時間
B. 客戶以往接觸理財?shù)臍v史
C. 客戶的基本情況
D. 面談的主要目的
E. 面談的主要內(nèi)容
參考答案：ABCDE
參考解析：理財師在面見客戶前要有所準備，準備工作包括面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等；除此之外，安排好自己的工作計劃、時間，不得遲到或讓客戶久候。
4、一般來講，獲取一個新客戶的成本比保留一個老客戶的成本(??)。
A. 高
B. 低
C. 相同
D. 無法比較
參考答案：A
參考解析：一般來說，獲取一個新客戶的成本要比保留一個老客戶的成本高得多，故本題選A。
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