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2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點內(nèi)容鞏固
今日考點:銷售專區(qū)錄音錄像管理及相關(guān)要求
考點歸屬:第二章 第三節(jié)銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī)
考點內(nèi)容:銷售專區(qū)錄音錄像管理及相關(guān)要求
①銷售自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品應(yīng)進行銷售專區(qū)建設(shè)并安裝配備錄音錄像設(shè)備,不得在銷售專區(qū)外進行產(chǎn)品銷售。
②在銷售專區(qū)內(nèi)配備包含“銷售專區(qū)”(或“銷售專柜”)、“錄音錄像”字樣的明顯標識。
③銷售人員應(yīng)具有相應(yīng)資格。
④建立統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢平臺,專門部門負責(zé)信息錄入及管理工作。
⑤宣傳資料真實、合法,有風(fēng)險揭示。
⑥銷售專區(qū)內(nèi)公布機構(gòu)咨詢舉報電話。
⑦對自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品銷售過程進行同步錄音錄像。
⑧在自助終端等電子設(shè)備中對產(chǎn)品風(fēng)險信息進行充分披露,同時還應(yīng)提示消費者如有銷售人員介入進行營銷推介,則應(yīng)停止自助終端購買操作,轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購買。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起6個月后或合同關(guān)系解除日起6個月后,發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。
2024年銀行從業(yè)《初級個人理財》考點試題練習(xí)
1、《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》中規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢平臺,并由專門部分負責(zé)平臺的信息錄入及管理工作,下列表述中錯誤的是(??)。
A. 未在平臺上收錄的產(chǎn)品,一律不得銷售
B. 銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)報備銀保監(jiān)會,可以借助信息查詢平臺公開宣傳私募產(chǎn)品
C. 產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)建立產(chǎn)品分類目錄,嚴格區(qū)分自有與代銷、公募與私募等不同產(chǎn)品類型
D. 充分披露產(chǎn)品信息,產(chǎn)品信息涵蓋產(chǎn)品類型、發(fā)行機構(gòu)、風(fēng)險等級,合格投資者范圍、收費標準
選項A正確:產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息,凡未在平臺上收錄的產(chǎn)品,一律不得銷售。
選項B錯誤:銀行業(yè)金融機構(gòu)不得借助信息查詢平臺公開宣傳私募產(chǎn)品。
選項C正確:產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)建立產(chǎn)品分類目錄,嚴格區(qū)分自有與代銷、公募與私募等不同產(chǎn)品類型,充分披露產(chǎn)品信息。
選項D正確:產(chǎn)品信息涵蓋產(chǎn)品類型、發(fā)行機構(gòu)、風(fēng)險等級、合格投資者范圍、收費標準、收費方式等內(nèi)容。故本題選B。
2、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料(??)。
A. 至少保留到產(chǎn)品終止日起12個月后
B. 至少保留到產(chǎn)品終止日起6個月后或合同關(guān)系解除日起6個月后
C. 至少保留到合同關(guān)系建立日起6個月后
D. 至少保留到合同關(guān)系建立日起12個月后
3、商業(yè)銀行違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)違反有關(guān)法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)( )和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理。
A. 銀保監(jiān)會頒布的相關(guān)通知
B. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C. 《商業(yè)銀行法》
D. 《民法總則》
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