個人理財科目:
一、個人理財總體說明
1、試題難度不是很高,題型結構分單選、多選和判斷,共120題,60單選,40多選,20判斷
2、題目側重理解和辨析,也有部分記憶類型。
3、有部分計算題,計算題出題量約在10題左右。
4、 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》考點較多,需要仔細學習;另外,職業(yè)道德方面也有一些題。這些題都不用太用理解,能記憶就能得分。
5、有四五道題不在教材的范圍內。
二、個人理財部分考點
1、P3-7,個人理財業(yè)務的概念和分類,每類的具體概念,尤其是理財計劃幾項分類
2、P17表1-2,通脹對與個人理財策略
3、P23表1-4,利率與個人理財策略
4、P32,貨幣市場的特征
5、P45,債券的特征
6、P47,開放式基金的特點
7、P63,按交易方式,金融衍生工具的分類
8、P67,遠期利率合約如何表示
9、P70,金融期權的要素
10、P71,直接標價法下,本幣和外幣的換算
11、P83,到期收益率的計算
12、P88,證券投資基金管理費包括哪些;計算證券投資基金的收益(書上沒有)
13、P94,例題2的計算
14、P101,財產保險的分類
15、P109,房地產投資的特點
16、P111,各類理財產品的風險排序
17、P114,信托產品的風險包括哪些
18、P116,各類理財產品的收益理解
19、P119,哪些理財產品流動性較強
20、P125,愿意承擔風險的人生階段
21、P159,例題2的計算
22、P169,個人資產負債表分析,各項目變動對資產和負債的影響
23、P177,個人現金流量表分析,對流入流出項目能區(qū)分
24、P184,個人財務比率分析
25、P198,理財顧問服務的特點
26、P199,客戶信息分類
27、P200,客戶信息收集方法
28、P207,客戶的風險特征
29、P218,如何衡量投保人對保險人是否存在可保利益
30、P227,例題2的計算
31、P229,利用退休時需要準備的退休資金的公式進行計算
32、P237,發(fā)現客戶的三種方法
33、P242,打破自我設防僵局的技巧
34、P244,客戶信任的三個層次
35、P279,客觀公正的體現
36、P284,《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,重要的準則:專業(yè)勝任、崗位職責、信息保密、了解客戶、公平對待、風險提示、信息披露、協助執(zhí)行、兼職、配合現場檢查、配合非現場監(jiān)管、禁止賄賂及不當便利。主要是給出例子,判斷屬于哪項。
37、P307,《商業(yè)銀行法》規(guī)定,銀行不得從事的業(yè)務
38、P312,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》調整的對象
39、P370,第22、23條
40、P372,外部營銷業(yè)務開展原則
41、P376,第19、20、22、24、25條
42、P384,第2條
43、P394,第4條
44、P403,第九章需要仔細看,考點很多,很細。