111 [多選題] 商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。 

A 對(duì)沖性原則

B 全覆蓋原則

C 制衡性原則

D 相匹配原則

E 審慎性原則

112 [多選題] 下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的表述中，錯(cuò)誤的有（）。 

A 要求我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率不低于105%

B 對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期

C 我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求

D 將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求

E 要求我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不低于8%

113 [多選題] 商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）。 

A 自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

B 監(jiān)管部門規(guī)章

C 法律、行政法規(guī)

D 監(jiān)管部門規(guī)范性文件

E 行為守則和職業(yè)操守

114 [多選題] 根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本的有（）。 

A 盈余公積

B 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

C 實(shí)收資本或普通股

D 未分配利潤(rùn)

E 資本公積

115 [多選題] 商業(yè)銀行資本的作用主要有（）。 

A 吸收損失

B 發(fā)放貸款

C 限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

D 為銀行提供融資

E 維持市場(chǎng)信心

116 [多選題] 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說(shuō)法，正確的有（）。 

A 可采取限額管理的辦法，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口過于集中

B 不應(yīng)過多集中于同一行業(yè)借款人

C 不應(yīng)過多集中于同一企業(yè)

D 可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶貸款額度

E 不應(yīng)過多集中于同一區(qū)域借款人

117 [多選題] 下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）。 

A 黃金被納入?yún)R率風(fēng)險(xiǎn)考慮，其原因在于黃金曾長(zhǎng)時(shí)間在國(guó)際結(jié)算體系中發(fā)揮國(guó)際貨幣職能，從而充當(dāng)外匯資產(chǎn)的作用

B 根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

C 商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時(shí)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)增加

D 人民幣升值會(huì)降低我國(guó)商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)

E 匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

118 [多選題] 依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有（）。 

A 詢問有關(guān)單位和個(gè)人，要求說(shuō)明有關(guān)情況

B 對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

C 對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

D 凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)

E 查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件

119 [多選題] 根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法行為的有（）。 

A 擅自查詢賬戶

B 擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰

C 擅自對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

D 擅自凍結(jié)賬戶

E 擅自批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)終止

120 [多選題] 

根據(jù)2003年12月27日修改的《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的有（）。

A 依法制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

B 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

C 依法制定和執(zhí)行貨幣政策

D 依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

121 [多選題] 從特征上看，物權(quán)屬于（）。 

A 絕對(duì)權(quán)

B 請(qǐng)求權(quán)

C 對(duì)世權(quán)

D 支配權(quán)

E 相對(duì)權(quán)

122 [多選題] 

根據(jù)《合同法》的規(guī)定，下列合同無(wú)效的是（）。

A 以合法形式掩蓋非法目的的合同

B 違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同

C 惡意串通，損害第三人利益的合同

D 因欺詐而訂立的合同

E 損害社會(huì)公共利益的合同

123 [多選題] 根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，合同的內(nèi)容包括（）。 

A 違約責(zé)任

B 當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所

C 價(jià)款或者報(bào)酬

D 數(shù)量

E 標(biāo)的

124 [多選題] 對(duì)于設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同，一般包括的條款有（）。 

A 被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額

B 質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付的時(shí)間

C 質(zhì)押擔(dān)保的范圍

D 債務(wù)人履行債務(wù)的期限

E 質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況

125 [多選題] 下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有（）。 

A 執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)

B 決定公司組織變更、解散、清算

C 聘任或者解聘公司經(jīng)理

D 召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作

E 制定公司基本管理制度

126 [多選題]票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施主要有（）。

A 掛失止付

B 讓出票人重新補(bǔ)發(fā)

C 提起訴訟

D 公示催告

E 向前手追索

127 [多選題] 下列屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的有（）。 

A 偽造信用卡

B 匯款憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致

C 偽造信用證隨附的單據(jù)

D 克隆銀行本票

E 匯票附件不完整

128 [多選題] 《刑法》規(guī)定的主刑有（）。 

A 有期徒刑

B 管制

C 拘役

D 無(wú)期徒刑

E 死刑

129 [多選題] 下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的有（）。 

A 力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品而不提風(fēng)險(xiǎn)

B 在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度提示客戶

C 提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶不利的方面

D 提供虛假的收益計(jì)算方式

E 在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款

130 [多選題] 根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括（）。 

A 客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B 客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況

C 客戶朋友的狀況

D 客戶的基本信息

E 客戶的收入狀況