第六章理財(cái)顧問服務(wù)歷年真題
一、單項(xiàng)選擇題
1、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。
A．投資風(fēng)險(xiǎn)偏好
B．當(dāng)期財(cái)務(wù)安排
C．當(dāng)期收入狀況
D．財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢(shì)
2、同樣用10萬元炒股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌模ǎ?/P>
A．實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B．風(fēng)險(xiǎn)偏好
C．風(fēng)險(xiǎn)分散
D．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
3、下列關(guān)于退休規(guī)劃說法正確的是（）。
A．計(jì)劃開始不宜太遲
B．規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在5年左右
C．投資應(yīng)當(dāng)極其保守
D．對(duì)投資和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂觀
4．對(duì)銀行理財(cái)從業(yè)人員而言，客戶最重要的非財(cái)務(wù)信息是()。
A．資產(chǎn)和負(fù)債
B．收入與支出
C．房地產(chǎn)升值預(yù)期
D．客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)
5．某銀行客戶面臨臨時(shí)性資金短缺的情況時(shí)，商業(yè)銀行的理財(cái)從業(yè)人員可以建議該客戶開立()。
A．證券投資卡
B．活期儲(chǔ)蓄卡
C．定期存款賬戶
D．信用卡
6.商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是()。
A．投資顧問服務(wù)
B．財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
C．綜合理財(cái)服務(wù)
D．理財(cái)顧問服務(wù)
7．客戶理財(cái)目標(biāo)按時(shí)間的長(zhǎng)短可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)，下列理財(cái)目標(biāo)不屬于短期目標(biāo)的是()。
A．債務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
B．投資股票市場(chǎng)
C．控制開支預(yù)算
D．籌集資金購買汽車
8．現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，下列關(guān)于現(xiàn)金管理的目的，說法錯(cuò)誤的是()。
A．滿足應(yīng)急資金的需求
B．滿足未來消費(fèi)的需求
C．保障家庭生活的安全、穩(wěn)定
D．滿足財(cái)富積累的需求
9．非常保守型的投資者通常不會(huì)選擇的投資理財(cái)工具是()。
A．儲(chǔ)蓄
B．國(guó)債
C．保本型理財(cái)產(chǎn)品
D．期貨
10．在下列理財(cái)規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項(xiàng)目的是()。
A．現(xiàn)金、債務(wù)管理
B．投資規(guī)劃
C．稅收規(guī)劃
D．教育規(guī)劃
11．投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國(guó)債是()。
A．憑證式國(guó)債
B．儲(chǔ)蓄式國(guó)債
C．實(shí)物式國(guó)債
D．記賬式國(guó)債
12．投資者進(jìn)行一項(xiàng)投資可能接受的最低收益率是()。
A．預(yù)期收益率
B．貨幣時(shí)間價(jià)值
C．通貨膨脹率
D．必要收益率
