職業(yè)操守適用范圍
(職業(yè)操守的監(jiān)督者):(1)所在機構(gòu);(2)銀行業(yè)自律組織;(3)監(jiān)管機構(gòu);(4)社會公眾。
從業(yè)基本準(zhǔn)則
(1)品行正直,誠實信用。
誠實信用原則被視為民法中的“帝王原則”。
(2)守法合規(guī)
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守:
①法律法規(guī)――面;
②行業(yè)自律規(guī)范――線;
③所在機構(gòu)的規(guī)章制度――點。
(3)合規(guī)風(fēng)險,是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
(4)專業(yè)勝任
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的:
①專業(yè)知識;
②專業(yè)資格;
③專業(yè)能力。
(5)勤勉盡職
①勤勉謹(jǐn)慎;
②對所在機構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù);
③切實履行崗位職責(zé);
④維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽。
(6)保護商業(yè)秘密與客戶隱私
①保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密;
②保護客戶信息;
③保護客戶隱私。
商業(yè)秘密:是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。
客戶信息:是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時所掌握得客戶得地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息。
客戶隱私:主要是指個人客戶得婚姻及家庭狀況,及其他不愿被他人所知悉、掌握得情況。
(7)公平競爭
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng):
①尊重同業(yè)人員;②公平競爭;③禁止商業(yè)賄賂。