基金從業(yè)人員應遵循《證券投資基金法》、國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)以及基金行業(yè)協(xié)會出臺的各類法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德，并掌握基本業(yè)務規(guī)范。為提升基金從業(yè)人員合規(guī)合法意識，提高職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，特設《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》科目。基金從業(yè)取證班，解密機考原題考點>>
考生應當根據(jù)本科目考試內(nèi)容與能力等級的要求，在工作中掌握或運用下列相關的法律法規(guī)、職業(yè)道德標準和業(yè)務規(guī)范，堅守職業(yè)價值觀、遵循職業(yè)道德、堅持職業(yè)態(tài)度。
能力等級
能力等級是對考生專業(yè)知識掌握程度的最低要求，分為三個級別：
(一)掌握：考生須在考試和實際工作中理解并熟練運用的內(nèi)容。
(二)理解：考生須對該考點的概念、理念、原則、意義、應用范圍等有清晰的認識。
(三)了解：作為泛讀內(nèi)容，考生對其有一個基礎的認識。
第一章（金融市場 、資產(chǎn)管理與投資基金）
第一節(jié)：居民理財與金融市場
理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P系、金融市場的分類和構(gòu)成要素。
第二節(jié)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。
第三節(jié)：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務。
第四節(jié)：投資基金簡介
掌握投資基金的定義和主要類別。
第二章（證券投資基金概述）
第一節(jié)：證券投資基金的概念和特點
了解證券投資基金在各地不同的名稱和概念
掌握證券投資基金的基本特點
理解證券投資基金與其他金融工具的比較
第二節(jié)：證券投資基金的運作與參與主體
了解基金行業(yè)的運作環(huán)節(jié)包括：募集和市場營銷、投資管理、托管、登記、估值和會計核算、信息披露
理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關系
第三節(jié)：證券投資基金的法律形式和運作方式
理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別
第四節(jié)：證券投資基金的起源與發(fā)展
了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點
第五節(jié)：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程
了解我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品
第六節(jié)：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
理解基金對中小投資者的作用、對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作用、對證券市場的作用
第三章（證券投資基金的類型）
第一節(jié).證券投資基金分類概述
掌握基金的不同分類標準和基本分類
第二節(jié)-第五節(jié).基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金
掌握基本基金類型及其特點
第六節(jié)-第十節(jié).特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金
理解市場上各類特殊類別基金的特點
第四章（證券投資基金的監(jiān)管）
第一節(jié).基金監(jiān)管概述
掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標
第二節(jié).基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織
掌握中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管職責及監(jiān)管措施
掌握行業(yè)自律組織對基金行業(yè)的自律管理
理解中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程的主要內(nèi)容
第三節(jié).對基金機構(gòu)的監(jiān)管
掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容
掌握對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容
掌握對基金服務機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容
第四節(jié).對公開募集基金的監(jiān)管
掌握對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管
掌握對公募基金運作的監(jiān)管(包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等)
第五節(jié).對非公開募集基金的監(jiān)管
掌握非公開募集基金管理人登記事宜
掌握對非公開募集基金募集的監(jiān)管
掌握非公開募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及銷售
掌握非公開募集基金的投資運作行為規(guī)范
掌握非公開募集基金的信息披露和報送制度
第五章（基金職業(yè)道德）
第一節(jié).道德與職業(yè)道德
理解道德與職業(yè)道德的含義
理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別
第二節(jié).基金職業(yè)道德規(guī)范
理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義
掌握守法合規(guī)的含義和基本要求
掌握誠實守信的含義及基本要求
掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求
掌握客戶至上的含義及基本要求
掌握忠誠盡責的含義及基本要求
掌握保守秘密的含義及基本要求
第三節(jié).基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)
理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑
第十六章（基金的募集、交易與登記）
第一節(jié).基金的募集與認購
掌握基金募集的概念與程序
掌握基金合同生效的條件
了解基金產(chǎn)品注冊制度改革
掌握基金認購的概念
了解各類基金(開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的認購方式和程序
第二節(jié).基金的交易、申購和贖回
掌握開放式基金申購與贖回的概念
掌握開放式基金申購與贖回的費用結(jié)構(gòu)
理解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計算等
理解巨額贖回處理等
理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式)
第三節(jié).基金的登記
理解基金份額登記的概念
了解現(xiàn)行登記模式
掌握登記機構(gòu)職責和基金份額登記流程
第二十章（基金的信息披露）
第一節(jié).基金信息披露概述
掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容
掌握基金信息披露的禁止性行為
了解我國基金信息披露體系及XBRL的應用
第二節(jié).基金主要當事人的信息披露義務
理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容
理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容
第三節(jié).基金募集信息披露
理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應包含的重要內(nèi)容
理解招募說明書的重要內(nèi)容
第四節(jié).基金運作信息披露
掌握基金凈值公告的種類及披露時效性要求
理解貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定
理解基金定期公告的相關規(guī)定
理解基金上市交易公告書和臨時信息披露的相關規(guī)定
第五節(jié).特殊基金品種的信息披露
理解QDII信息披露的特殊規(guī)定及要求
理解ETF信息披露的特殊規(guī)定及要求
第二十一章（基金客戶和銷售機構(gòu)）
第一節(jié).基金客戶的分類
了解基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標客戶選擇
第二節(jié).基金銷售機構(gòu)
掌握基金銷售機構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀
了解各類基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢
掌握基金銷售機構(gòu)準入條件
掌握基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范
第三節(jié).基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略
了解基金管理人及代銷機構(gòu)銷售方式
理解基金市場營銷的特殊性及主要銷售策略
第二十二章（基金銷售行為規(guī)范及信息管理）
第一節(jié).基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范
理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓
掌握基金銷售人員行為規(guī)范
第二節(jié).基金宣傳推介材料規(guī)范
理解宣傳推介材料的范圍和報備流程
掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定
理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范
理解貨幣市場基金宣傳的要求
第三節(jié).基金銷售費用規(guī)范
掌握銷售費用內(nèi)容(原則性規(guī)范、費用結(jié)構(gòu)和費率水平)
掌握銷售費用其他規(guī)范
第四節(jié).基金銷售適用性與投資者適當性
掌握基金銷售適用性和投資者適當性的指導原則、管理制度和實施保障
理解基金銷售適用性和投資者適當性渠道審慎調(diào)查的要求
掌握基金銷售適用性和投資者適當性產(chǎn)品風險評價的要求
掌握基金銷售適用性和投資者適當性基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價的要求
掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換
掌握普通投資者特別保護的內(nèi)容
第五節(jié).基金銷售信息管理
了解基金銷售業(yè)務信息、客戶信息和渠道信息管理
第六節(jié).非公開募集基金的銷售行為規(guī)范
理解非公開募集基金的銷售行為規(guī)范
掌握合格投資者人數(shù)穿透計算、風險提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等內(nèi)容
第二十三章（基金客戶服務）
第一節(jié).客戶服務概述
了解基金客戶服務的特點、原則、內(nèi)容
第二節(jié).客戶服務流程
理解客戶服務流程
第三節(jié).投資者保護工作
理解投資者保護工作的概念、意義和基本原則
理解投資者教育工作的內(nèi)容和形式
第二十四（基金管理人公司治理和風險管理）
第一節(jié).治理結(jié)構(gòu)
掌握基金管理公司治理的法規(guī)要求
第二節(jié).組織架構(gòu)
掌握基金管理公司的機構(gòu)設置
第三節(jié).風險管理
掌握基金管理公司風險管理的目標和原則
掌握基金管理公司風險管理的組織架構(gòu)和職能
掌握基金管理公司風險管理的風險分類和管理程序
第二十五章（基金管理人的內(nèi)部控制）
第一節(jié).內(nèi)部控制的目標和原則
理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念
掌握基金公司內(nèi)部控制的目標和原則
第二節(jié).內(nèi)部控制機制
掌握基金公司內(nèi)控機制的四個層次
掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素
第三節(jié).內(nèi)部控制制度
理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容
第四節(jié).內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
了解基金公司前、中、后臺業(yè)務控制的主要內(nèi)容
理解基金公司投資管理業(yè)務和銷售業(yè)務控制的主要內(nèi)容
理解基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容
理解基金公司會計系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容
第二十六章（基金管理人的合規(guī)管理）
第一節(jié).合規(guī)管理概述
掌握合規(guī)管理的基本概念
掌握合規(guī)管理的目標和基本原則
第二節(jié).合規(guī)管理機構(gòu)設置
了解合規(guī)管理涉及的相關部門設置
理解合規(guī)管理相關部門的合規(guī)責任
第三節(jié).合規(guī)管理的主要內(nèi)容
掌握合規(guī)管理的主要活動
第四節(jié).合規(guī)風險
理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施
