對(duì)一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。除此以外，投資者還可能因?yàn)榱鲃?dòng)性、稅收、監(jiān)管要求等因素而產(chǎn)生一些特別的投資需求。投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每年對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。

　　投資者一般具有個(gè)人傾向呈保守型交易以基本分析為主風(fēng)險(xiǎn)負(fù)荷小、對(duì)信息的依賴較小等特征。

　　(一)投資期限

　　(二)收益要求

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　(四)流動(dòng)性

　　(五)其他情況。例如，有的投資者注重環(huán)境保護(hù)，選擇不投資于他們認(rèn)為有損環(huán)境的公司。有些公司出于分散風(fēng)險(xiǎn)的考慮，限制自己的雇員投資于本公司股票的額度。一些醫(yī)療基金可能會(huì)避免投資于煙草股票，因?yàn)楣膭?lì)吸煙有障于其提高衛(wèi)生健康水平的宗旨。

　　【例題】(　　)是制定投資政策說(shuō)明書(shū)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

　　A.分析投資者財(cái)務(wù)狀況

　　B.分析投資者需求

　　C.分析投資限制

　　D.分析投資者偏好

　　答案：B

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