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證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前習(xí)題及答案(9月8日)
1、某基金準(zhǔn)備投資3年期債券100萬(wàn)元，年利率為5%，復(fù)利計(jì)算，若第1年的利息為5萬(wàn)元，則第2年的利息為()。
A.5萬(wàn)元
B.10.25萬(wàn)元
C.5.25萬(wàn)元
D.15.76萬(wàn)元
第一年末本利和=本金+利息=5=105萬(wàn)元
第二年利息=第一年末本利和×利率=105×5%=5.25萬(wàn)元。
2、李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行()元。
A.150000
B.113485
C.120000
D.134320
復(fù)利現(xiàn)值公式PV=FV÷(1+i)^n，F(xiàn)V表示終值，即在第n年年末的貨幣終值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或現(xiàn)值。
代入公式PV=200000÷(1+12%)^5=113485元。
3、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的管理措施不包括()。
A. 要制定完善的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和內(nèi)部控制制度
B. 要建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范C.禁止備份結(jié)算數(shù)據(jù)，以防被竊
D.要建立完善的結(jié)算參與人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的管理措施：(1)要制定完善的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和內(nèi)部控制制度;(2)要建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范;(3)要建立完善的結(jié)算參與人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系;(4)要對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制定業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程序和操作流程。故本題選 C 選項(xiàng)。
4、關(guān)于資產(chǎn)組合分散化，以下表述正確的是()。
A.除非資產(chǎn)組合包含了至少30只以上的個(gè)股，否則分散化降低風(fēng)險(xiǎn)的好處不會(huì)充分地發(fā)揮出來
B.分散化減少資產(chǎn)組合的期望收益，因?yàn)樗鼫p少了資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)
C.當(dāng)把越來越多的證券加入到資產(chǎn)組合當(dāng)中時(shí)，資產(chǎn)組合的方差會(huì)逐步接近0
D.適當(dāng)?shù)姆稚⒒梢詼p少或消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)組合的股票數(shù)量較少但個(gè)股相關(guān)性很低的情況下仍能充分發(fā)揮分
散化降低風(fēng)險(xiǎn)的好處，A錯(cuò)誤。
分散化不一定減少期望收益，B錯(cuò)誤。
當(dāng)組合中資產(chǎn)的數(shù)目逐漸增多的時(shí)候，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)被逐步分散，但是無論資產(chǎn)數(shù)目有多少，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)都是固定不變的，所以組合的方差不會(huì)接近0，而是接近系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小，C錯(cuò)誤。
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉，是可以避免的風(fēng)險(xiǎn)，D正確。
5、市場(chǎng)提供給A公司的借款固定利率為4%，提供給B公司的為5%;如果A和B公司之間能夠進(jìn)行利率互換，A公司的浮動(dòng)利率為L(zhǎng)IBOR，銀行中介收取的利差為0.5%，則B公司的浮動(dòng)利率可能為()。
A.LIBOR+0.7%
B.LIBOR+0.2%
C.LIBOR+0.8%
D.LIBOR+0.6%
【解析】：利率互換主要利用的是比較優(yōu)勢(shì)，通過交叉相減，核心思路是你通過互換得到的好處一定要大于成本0.5%，正因?yàn)橛欣娅@得，才會(huì)展開互換。設(shè)B公司的浮動(dòng)利率為X，則(5%+LIBOR)-(4%+X)>0.5%，解得X。
