基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》章節(jié)知識(shí)點(diǎn)匯總第二章：證券投資基金的概述。基金從業(yè)取證班贈(zèng)送教材+三色考點(diǎn)>>

1、基金反映的是信托關(guān)系，是一種受益憑證。

2、股票反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證。

3、債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。

4、股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

5、基金是間接投資工具，所募集的基金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

6、開(kāi)放式基金主要通過(guò)銀行代銷(xiāo)，但不是由銀行發(fā)行。

7、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織四大類(lèi)。

8、我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。

9、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

10、在我國(guó)，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔(dān)任。

基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

11、基金托管人的職責(zé)主要表現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

12、證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型投資基金。

13、契約型基金語(yǔ)句基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

14、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

15、封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開(kāi)放基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。

16、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。與封閉式基金相比，一般開(kāi)放式基金向基金管理人提供更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

17、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是1868年英國(guó)成立的“海外及知名政府信托基金”。

18、在20世紀(jì)80年代末一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的“中國(guó)概念基金”相繼推出。

19、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。

20、1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金。