基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》基金的募集、交易與登記重點(diǎn)掌握知識(shí)點(diǎn):開放式基金申購(gòu)與贖回費(fèi)用?!?a target="_blank">基金教材核心考點(diǎn)講解>>】
申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)
1.申購(gòu)費(fèi)用
開放式基金申購(gòu)時(shí)需要繳納申購(gòu)費(fèi),采用前端收費(fèi)方式或后端收費(fèi)方式。
2.贖回費(fèi)用
基金管理人辦理開放式基金份額的贖回,應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。
2.贖回金額的確定
贖回金額的計(jì)算公式如下:
贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
贖回總額=贖回?cái)?shù)量x贖回日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總額x贖回費(fèi)率
實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金,還應(yīng)扣除后端認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi),贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額
3.貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。
【例題】關(guān)于開放式基金申購(gòu)費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)的論述錯(cuò)誤的是( )。
A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)可以前端收取,也可以后端收取
B.申購(gòu)費(fèi)可以前端收取,也可以后端收取
C.如果采用后端收費(fèi)的方式,則可以根據(jù)投資者的持有期限長(zhǎng)短分段設(shè)置認(rèn)購(gòu)費(fèi)率或申購(gòu)費(fèi)率
D.可以根據(jù)投資者的持有期限長(zhǎng)短分段設(shè)置贖回費(fèi)率
答案:D