1、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是( )。
A.基金銷售公司
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：D
233網(wǎng)校解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無(wú)可比擬，對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。
2、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的( )前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
參考答案：A
233網(wǎng)校解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。基金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
3、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力
B.由證券投資專家進(jìn)行管理
C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體
D.主要投資于單個(gè)基金
參考答案：D
233網(wǎng)校解析：D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。
4、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：C
233網(wǎng)校解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
5、當(dāng)前基金客戶中，( )的有效賬戶數(shù)比重最高。
A.個(gè)人投資者
B.機(jī)構(gòu)投資者
C.保險(xiǎn)資金
D.住房公積金
參考答案：A
233網(wǎng)校解析：從我國(guó)歷年基金有效賬戶數(shù)占比來(lái)看，2004年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場(chǎng)的發(fā)展，個(gè)人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.93%。
6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括( )。
A.緣故法
B.網(wǎng)絡(luò)檢索法
C.介紹法
D.陌生拜訪法
參考答案：B
233網(wǎng)校解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。
7、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存( )年。
A.25
B.3
C.15
D.5
參考答案：C
8、下列不屬于促銷策略的是( )。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會(huì)
C.費(fèi)率打折
D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策
參考答案：D
233網(wǎng)校解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過(guò)的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略。
9、當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條( )在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金
B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金
參考答案：B
233網(wǎng)校解析：當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后( )個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
A.5
B.10
C.30
D.60
參考答案：B
233網(wǎng)校解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
