基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案精選100題
81. 根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為( )。
A.公募基金與私募基金
B.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金
C.封閉式基金與開(kāi)放式基金
D.契約型基金與公司型基金
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 上冊(cè)39頁(yè)、40頁(yè)
解析：根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為公募基金與私募基金。
82. 關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)監(jiān)督職能，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督指會(huì)計(jì)監(jiān)督，不需要對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督
B.監(jiān)事會(huì)審核董事會(huì)編制的提交給股東會(huì)的各種報(bào)表
C.監(jiān)事會(huì)通知業(yè)務(wù)部門停止其違法行為
D.監(jiān)事會(huì)隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)193頁(yè)
解析：監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督不僅有會(huì)計(jì)監(jiān)督，還有業(yè)務(wù)監(jiān)督。
83. 基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的基本要求包括( )。Ⅰ、遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章 Ⅱ、遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范 Ⅲ、配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 Ⅳ、普通基金從業(yè)人員也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 上冊(cè)115頁(yè)
解析：以上選項(xiàng)內(nèi)容都正確。
84. 我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是( )。
A.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)78頁(yè)
解析：我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
85. 投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是( )。
A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育
B.投資風(fēng)險(xiǎn)教育、投資決策教育、權(quán)益保護(hù)教育
C.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育
D.投資決策教育、投資風(fēng)險(xiǎn)教育、資產(chǎn)配置教育
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)166頁(yè)、167頁(yè)
解析：投資者教育的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)突出投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。
86. 基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括( )原則。
A.實(shí)效性
B.客觀性
C.專業(yè)性
D.公正性
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)191頁(yè)
解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性。
87. 基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)( )認(rèn)可后公告。
A.證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.證券交易所
C.基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)116頁(yè)
解析：金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。
88. 下列選項(xiàng)中，關(guān)于私募基金管理人的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況
B.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)
C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記
D.私募基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 上冊(cè)101頁(yè)
解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，不能認(rèn)為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況。
89. 基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)( )備案。
A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)141頁(yè)
解析：基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
90. 巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的( )。
A.0.05
B.0.2
C.0.15
D.0.1
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)21頁(yè)
解析：巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%。
91. 關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是( )。
A.持有期一年內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)
B.收入的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金資產(chǎn)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例
D.收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金，可減免贖回費(fèi)
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)16頁(yè)
解析：贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)收取，并非持有少于一年不收贖回費(fèi);場(chǎng)內(nèi)贖回為固定費(fèi)率;收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金，不減免贖回費(fèi)。
92. 關(guān)于對(duì)私募基金運(yùn)作的監(jiān)管，以下描述錯(cuò)誤的是( )。
A.私募基金管理人須每季度向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告
B.私募基金可不設(shè)基金托管人
C.私募基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)
D.私募基金募集完畢，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 上冊(cè)105頁(yè)
解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。
93. 目前我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的特點(diǎn)是( )。
A.實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管，只有基金管理公司才能提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.實(shí)施嚴(yán)格審批，只有經(jīng)審批通過(guò)的主體才能提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.私募基金公司由于其私募性質(zhì)，可以不用審批和備案即可自主發(fā)行私募產(chǎn)品
D.各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 上冊(cè)8頁(yè)
解析：選項(xiàng)D內(nèi)容是我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的特點(diǎn)。
94. 關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法正確的是( )。
A.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回總額申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%
B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%
C.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回總額申請(qǐng)超過(guò)基金總額的15%
D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的15%
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)145頁(yè)
解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%是巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
95. 開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的( )。
A.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值
B.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值
C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值
D.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)102頁(yè)
解析：開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。
96. 對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人監(jiān)督”，以下不屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是()。
A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊
B.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行
C.建議重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜此類事件的處理不及時(shí)
D.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)179頁(yè)
解析：建議重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜此類事件的處理不及時(shí)屬于程序監(jiān)督。
97. 以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D.道德風(fēng)險(xiǎn)
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)202頁(yè)
解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
98. 當(dāng)被分配了某項(xiàng)工作的員工不具備完成這項(xiàng)工作所需的適當(dāng)技能，訓(xùn)練或智慧，這說(shuō)明存在( )的內(nèi)控缺失。
A.董事會(huì)給予的關(guān)注和領(lǐng)導(dǎo)
B.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格
C.管理層分配權(quán)力和劃分職責(zé)
D.全體員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)174頁(yè)
解析：題干所述內(nèi)容表明存在管理層分配權(quán)力和劃分職責(zé)的內(nèi)控缺失。
99. 基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是( )。
A.銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量
B.基金銷售的規(guī)模
C.銷售基金的保有量
D.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)148頁(yè)
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是銷售基金的保有量。
100. 關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，以下描述正確的是( )。
A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣
B.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上
C.非主要股東為法人或者其他組織的，近5年沒(méi)有違法記錄
D.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁(yè)碼: 上冊(cè)84頁(yè)
解析：非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣;非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。
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