1. 關于貨幣基金與股票基金的表述，正確的是( )。
A.股票基金屬于場外交易，貨幣基金屬于場內交易
B.貨幣基金長期受益率較低，不適合長期投資，而股票基金更適合長期投資
C.貨幣基金進入門檻高，股票基金進入門檻低
D.貨幣基金可以投資股票和債券，股票基金只能投資股票
參考答案: B
解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。
2. 關于ETF與LOF，以下敘述錯誤的是( )。
A.ETF與LOF都是指數(shù)基金
B.ETF與LOF都可以在交易所交易
C.LOF對投資者的資金規(guī)模沒有限制
D.ETF報價頻率比LOF高
參考答案: A
解析：ETF完全是被動式管理，LOF可以是指數(shù)型(被動管理)基金，也可以是主動管理型基金。
3.關于風險管理八要素，以下相關內容表述錯誤的是( )。
A.風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結合的方法
B.基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或完全消滅風險等措施進行風險應對
C.事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而識別事項可能帶來的的風險與機會
D.員工的風險信息交流意識是風險管理的重要組成部分
參考答案: B
解析：基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受共擔或降低這些風險等措施進行風險應對(風險是不可能完全消滅的)
4. 關于私募投資基金，以下描述錯誤的是( )。
A.中國證監(jiān)會負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案
B.私募投資基金以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金
C.私募投資基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投資活動為目的設立的公司或者合伙企業(yè)
D.私募基金管理人應當保證登記和備案所提供文件與信息的真實性、準確性、完整性
參考答案: A
解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案
5. 當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露( )。
A.年度報告
B.半年度報告
C.季度報告
D.臨時報告
參考答案: C
解析：在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)。
6. 開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少( )披露一次資產凈值和份額凈值。
A.每日
B.每月
C.每周
D.每15天
參考答案: C
解析：開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。
7. 以下不屬于基金銷售適用性原則的是( )原則。
A.全面性
B.及時性
C.客觀性
D.安全性
參考答案: D
解析：基金銷售適用性原則包括:投資人利益優(yōu)先原則，全面性原則、客觀性原則和及時性原則。
8. 關于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下表述錯誤的是( )。
A.合規(guī)人員可以僅依據(jù)自述認定事實
B.合規(guī)人員應避免出現(xiàn)與業(yè)務人員合謀
C.合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價
D.合規(guī)人員應堅持主觀與客觀相結合的方法認定事實
參考答案: A
解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。(如選項中有僅，確定，一定，預期收益率，預計本金，獲取穩(wěn)定收益等這樣肯定字眼均考慮為不正確)
9. 關于私募基金的表述，正確的是( )。
A.中國證監(jiān)會對發(fā)行私募基金實行行政許可
B.私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證監(jiān)會辦理基金備案
C.中國證監(jiān)會對私募基金管理機構實行行政許可
D.由基金法授權的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務進行登記管理
參考答案: D
解析：中國證監(jiān)會對私募基金不設行政許可，私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案。基金法授權的法定自律組織是指基金業(yè)協(xié)會。
10.關于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，以下描述正確的是( )。
A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于3000萬元人民幣
B.非主要股東為自然人的，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上
C.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄
D.非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣
參考答案: D
解析：非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5000萬元人民幣;非主要股東為自然人的，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上，個人金融資產不低于1000萬元人民幣。
11. 基金銷售機構對所代銷的股票型基金進行風險評價的主要依據(jù)是( )。Ⅰ、基金的托管人 Ⅱ、基金的歷史業(yè)績 Ⅲ、基金凈值的波動率 Ⅳ、基金的投資范圍
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: A
解析：風險評價機構至少將會根據(jù)以下幾個方面對基金產品進行評價：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例、基金的歷史規(guī)模和持倉比例、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度和基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
12. 基金管理公司以下募集基金行為中，屬于公開募集和宣傳推介的行為是( )。
A.某銀行網點向十名存款在一千萬人民幣以上的高凈值客戶推介
B.在銀行柜臺方宣傳材料供投資人取閱
C.向公司員工推介基金，該公司員工不足二百人
D.向十家保險資產管理公司募集資金
參考答案: B
解析：其他三項屬于非公開募集。
13. 我國基金監(jiān)管的首要目標是( )。
A.保護投資人利益
B.保護基金管理人利益
C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展
D.規(guī)范證券投資基金活動
參考答案: A
解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。
14. 擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應當向工商注冊登記所在地的( )派出機構進行注冊并取得相應資格。
A.中國證劵投資基金協(xié)會
B.中國證監(jiān)會
C.中國證劵登記結算有限責任公司
D.證劵交易所
參考答案: B
解析：常識題(只有中國證監(jiān)會有派出機構，其他均沒有)
15. 根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，部分特定類型的投資者可以直接視為合格投資者而無需考察其資產狀況。以下投資者中不屬于此類投資者的是()。
A.企業(yè)金基金
B.全國社?；鹜顿Y組合
C.基金管理人的從業(yè)人員
D.公募證劵投資基金
參考答案: C
解析：社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，視為合格投資者。
16. 以下屬于基金份額持有人權利的是( )。
A.管理基金資產
B.托管基金財產
C.轉讓其持有的基金份額
D.查閱全部基金投資資料
參考答案: C
解析：轉讓其持有的基金份額是基金份額持有人的權利。
17. 我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德的規(guī)范的內容不包括( )。
A.守法合規(guī)
B.專業(yè)審慎
C.大客戶利益優(yōu)先
D.誠實守信
參考答案: C
解析：我國基金職業(yè)道德規(guī)范主要包括:守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密。(應該公平、公正的對待每個客戶)
18. 中國證監(jiān)會及其派出機構對違法法律法規(guī)的私募基金管理人，可以采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。
A.責令改正
B.公開譴責
C.刑事處罰
D.監(jiān)管談話
參考答案: C
解析：私募基金管理人等相關機構及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)及《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對其采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責等行政監(jiān)管措施;依法對應當予以行政處罰的當事人實施行政處罰。
19. 關于開放式基金，以下表述錯誤的是( )。
A.一般有一個固定的存續(xù)期
B.基金份額數(shù)量不固定
C.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回
D.投資策略強調流動性管理，基金資產重要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產
參考答案: A
解析：封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，開放式基金一般無特定存續(xù)期限的。
20. 關于私募基金管理人，以下表述錯誤的是( )。
A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況
B.私募基金管理人管理、運用私募基金財產，應當恪盡職守、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務
C.私募基金管理人應當依據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記
D.私募基金管理人可以委托基金服務機構辦理份額登記
參考答案: A
解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可。
21. 關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是( )。
A.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離
B.基金資產和公司資產獨立運作
C.基金會計兼任公司會計
D.不同資金的資產分別核算
參考答案: C
解析：基金會計不得兼任公司會計。
22. 以下行為不符合忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范的是( )。
A.離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗
B.保護公司財產與信息安全
C.防止所在機構資產損壞、丟失
D.從業(yè)人員離職后無需遵守競業(yè)禁止要求
參考答案: D
解析：選項D內容屬于明顯的常識性錯誤。
23. 基金宣傳推介材料允許( )。
A.預測基金投資收益
B.突出強調基金營銷時間限制
C.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)
D.使用機構投資者的推薦信
參考答案: C
解析：基金宣傳推介材料允許完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)。
24. 下列機構中，屬于基金自律組織成員的包括( )。I.基金管理人 II.基金托管人 III.基金市場服務機構 IV.基金份額持有人 V.基金監(jiān)管機構
A.I、II、III、V
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV、V
參考答案: C
解析：基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會。
25. 基金合同的當事人包括( )。
A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人
B.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人
C.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人
D.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人
參考答案: A
解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。
26. 基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮客戶信息不包括( )。
A.投資經驗
B.風險承受能力
C.保證收益率
D.流動性要求
參考答案: C
解析：常識題。
27. 基金管理人應當依法披露基金信息，公開披露的基金信息不包括( )。
A.預期投資收益
B.基金資產凈值、資金份額凈值
C.基金份額持有人大會決議
D.基金招募說明書、資金合同、資金托管協(xié)議
參考答案: A
解析：選項A內容屬于明顯的常識性錯誤。
28. 作為實行自律管理的法人，證券交易所( )。
A.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機構的監(jiān)管
B.負責組織證券交易，沒有監(jiān)管權限
C.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權限
D.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權限
參考答案: C
解析：證券交易所是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權限。
29. 關于私募基金的推介方式，以下符合法規(guī)規(guī)定的是( )。
A.通過分析會、報告會向特定對象推介
B.通過報刊、電視臺推介
C.向公眾群發(fā)郵件、短信推介
D.通過廣告宣傳推介
參考答案: A
解析：私募基金不得向合格投資者以外的單位和個人募集資金(B、C、D選項屬于公開發(fā)行的方式)。
30. 基金管理人對開放式基金巨額贖回采取部分延期贖回的處理方法，下列做法不正確的是( )。
A.對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其贖回份額占贖回總份額比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額
B.未受理部分轉入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權
C.可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其與贖回申請延期處理
D.未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理
參考答案: B
解析：未受理部分轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權。
31. 基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是( )。
A.為了更好銷售產品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾
B.基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應為基金公司統(tǒng)一制作的材料
C.為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統(tǒng)一制作的銷售材料進行私自修改
D.為吸引投資者眼球，基金銷售人員可以根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料
參考答案: B
解析：選項B內容屬于明顯的常識性做法。
32. 基金監(jiān)管的首要目標是保護( )的利益。
A.基金行業(yè)
B.基金管理人
C.基金當事人
D.投資人
參考答案: D
解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人的利益。
33. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關于公開募集證券投資基金募集期屆滿后的法定程序，以下表述正確的是( )。
A.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構進行驗資
B.基金管理人應當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資
C.基金托管人與基金管理人共同聘請驗資機構進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案
D.由基金管理人聘請驗資機構進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案
參考答案: D
解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告。
34. 關于基金管理人風險管理的內容，以下表述錯誤的是( )。
A.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價
B.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法
C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經理層的活動
D.基金管理人的內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎
參考答案: C
解析：行為監(jiān)控包括監(jiān)控基金管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動。
35. 屬于基金客戶服務原則的是( )。
A.安全第一
B.追求收益
C.適度服務
D.本金安全
參考答案: A
解析：屬于基金客戶服務原則的是客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。
36. 開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人不能采取的措施是( )。
A.接受全額贖回
B.連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，可以延期支付贖回款
C.立即暫停贖回
D.部分延期贖回
參考答案: C
解析：開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人不能立即暫停贖回。
37. 基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存( )年。
A.12
B.6
C.9
D.15
參考答案: D
解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
38. 貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還要計提( )。
A.銷售服務費用
B.轉換費用
C.申購費用
D.贖回費用
參考答案: A
解析：基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取。
39. 關于基金銷售從業(yè)人員管理，以下錯誤的是( )。
A.銷售機構應記錄銷售人員的行為、誠信、獎懲情況
B.銷售人員培訓情況應記錄并存檔
C.銷售人員的流動情況應納入銷售機構的日常管理
D.銷售人員應個人進行執(zhí)業(yè)注冊登記
參考答案: D
解析：銷售人員應當由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記。
40. 在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞? )。
A.貨幣儲蓄與投資
B.外匯投資與期權投資
C.P2P與眾籌
D.商鋪與實業(yè)投資
參考答案: A
解析：在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞秦泿艃π钆c投資。
41. 中國證券投資基金協(xié)會應當及時注銷私募基金管理人登記的情形有( )。 I.私募基金管理人依法解散 II.私募基金管理人旗下基金已全部清盤 III.私募基金管理人被依法撤銷 IV.私募基金管理人被依法宣告破產
A.IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
參考答案: C
解析：經登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，基金業(yè)協(xié)會應當及時注銷基金管理人登記。
42. 某私募基金管理公司擬通過多種方式開展旗下量化對沖私募基金的宣傳推介活動。公司銷售部門擬定了如下四種基金產品銷售方案，合規(guī)的是()。
A.通過分析公司高凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面的推介基金產品
B.通過微博、微信朋友圈等互聯(lián)網方式向非特定對象進行推介
C.組織講座、研討會等活動，向非特定對象進行推介
D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介
參考答案: A
解析：私募基金只能以非公開方式向特定對象發(fā)行。
43. 下列不屬于基金合同特別約定事項的是( )。
A.基金當事人的權利和義務
B.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排
C.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式
D.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則
參考答案: B
解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息;②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。
44. 以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是( )。
A.基金的投資范圍
B.基金的運作方式
C.基金收益預測
D.基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限
參考答案: C
解析：選項C屬于明顯的常識性錯誤。
45. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括( )。
A.調解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛
B.制定行業(yè)自律規(guī)則
C.依法維護會員合法權益，反映會員的建設和要求
D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案
參考答案: D
解析：本題考查中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職能。依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案屬于證券登記機構的職責。
46. 基金銷售機構銷售基金份額應當具備的必要條件不包括( )。
A.具有一定的市場認可度
B.開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項
C.具有相應專業(yè)素質的銷售人員為投資人提供咨詢服務
D.具有相應的技術設備辦理申購和贖回業(yè)務
參考答案: A
解析：基金銷售機構銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項，需要具有相應的技術設備辦理申購和贖回業(yè)務，需要具有相應專業(yè)素質的銷售人員為投資人提供咨詢服務。以上是基金銷售機構應當具備的必要條件。
47. 根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費需將贖回費總額的()計入基金財產。
A.0.5
B.1
C.0.25
D.0.75
參考答案: B
解析：根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費需將贖回費總額的全額計入基金財產。
48. 屬于基金客戶服務原則的是( )。
A.保障本金
B.防范風險
C.專業(yè)規(guī)范
D.利益優(yōu)先
參考答案: C
解析：屬于基金客戶服務原則的是客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。
49. 私募基金的個人合格投資者要求金融資產不低于300萬元，以下不屬于前述金融資產的是()。
A.甲持有的某上市公司股票市值500萬元
B.乙名下房產經評估價值500萬元
C.丙在某銀行活期存款500萬元
D.丁持有某信托計劃市值500萬元
參考答案: B
解析：前述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。
50. 私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金相關信息，不需要披露的事項是( )。
A.基金投資收益分配
B.基金公司計提的風險準備金
C.基金的資產負債表
D.基金的銷售機構及基金承擔的費用
參考答案: B
解析：私募基金管理人應當向投資者披露的信息包括招募說明書等宣傳推介文件、基金合同、基金的投資情況、基金的資產負債情況、基金的投資收益分配情況、基金承擔的費用和業(yè)績報酬安排、可能存在的利益沖突、涉及私募基金業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的重大訴訟和仲裁和中國證監(jiān)會以及中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權益的其他重大信息。
51. 明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是( )。
A.完善基金產品線
B.分析投資者的需求
C.考核激勵基金銷售人員
D.選擇基金投資機會
參考答案: B
解析：明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是分析投資者的需求。
52. 除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊機構通常在()日進行登記確認。
A.T+3
B.T+1
C.T+2
D.T
參考答案: B
解析：基金份額確認登記時間，一般基金通常為T+1，QDII基金則通常為T+2。
53. 基金份額登記過程是指基金注冊登記機構對投資者所投( )。
A.基金代碼及其變動的確認和記賬的過程
B.基金凈值及其變動的確認和記賬的過程
C.基金份額及其變動的確認和記賬的過程
D.基金份額凈值及其變動的確認和記賬的過程
參考答案: C
解析：基金份額登記過程是指基金注冊登記機構對投資者所投基金份額及其變動的確認和記賬的過程。
54. 根據(jù)《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者不包括( )。
A.雖未獲得境外所在國家和地區(qū)永久居留簽證但長期居住在境外的中國公民
B.中國香港、澳門特別行政區(qū)的法人、自然人
C.外國的法人、自然人
D.臺灣地區(qū)的法人、自然人
參考答案: A
解析：本規(guī)則所稱境外投資者，是指外國的法人、自然人以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。持有中國護照并獲得境外國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民，視同境外投資者管理。
55. 2016年5月，某指數(shù)增強型基金在申購“深圳燃氣”過程中，公司發(fā)現(xiàn)基金頭寸不足，要求頭寸復核崗員工修改初步詢價信息，但頭寸復核崗員工由于工作疏忽未予修改，導致基金頭寸不足以繳付申購資金款項，申購無效。該風險屬于()。
A.流動性風險
B.操作風險
C.市場風險
D.法律合規(guī)風險
參考答案: B
解析：題干所述工作疏忽屬于人為，即屬于操作風險。
56. 注冊公募基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括( )。
A.基金合同草案
B.基金托管協(xié)議草案
C.律師事務所出具的律師意見書
D.基金營銷方案
參考答案: D
解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
57. 關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠盡責”的內涵，以下說法()項是正確的。Ⅰ、忠誠盡責包括廉潔公正 Ⅱ、對企業(yè)忠誠，實際上就是對職業(yè)的忠誠 Ⅲ、堅持公正履職，對監(jiān)管機構不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: A
解析：堅持公正履職，并不排斥基金從業(yè)人員接受監(jiān)管機構的監(jiān)管。
58. 關于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯誤的是( )。
A.非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式
B.接受劃轉的主體必須是合格的個人或機構投資者
C.基金銷售代理網點確認非交易過戶申請
D.非交易過戶將一定數(shù)量的基金份額從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶
參考答案: C
解析：開放式基金的注冊登記機構確認非交易過戶申請。
59. 開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的( )日內披露。
A.15
B.10
C.60
D.45
參考答案: D
解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上。
60. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，以下不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料的是()。
A.私募基金的主要投資方
B.私募基金的發(fā)售公告
C.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
D.私募基金的類別
參考答案:B
難易程度:易
解析：私募基金的發(fā)售公告不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料。其他選項內容都正確。
61. 根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》的規(guī)定，基金經理職責由其他符合條件的人員代為履行的期限為( )。
A.60日
B.90日
C.30日
D.10日
參考答案: C
解析：基金經理職責由其他符合條件的人員代為履行的期限為30日。
62. 下列行為中，構成操縱市場的是( ) I.基金經理甲和基金經理乙通過兩人的多個基金，相互交易股票A ，拉升股價 II.某上市公司大股東散步該公司有重大利好的不實信息，推高公司股價 III.某基金管理公司由于交易系統(tǒng)故障導致其管理的基金產品不斷不額買賣股票B，導致股票B的價格大幅波動 IV.某明星基金經理基于對股票C深入的演變就，重倉該股票，其他投資者也跟風買入，導致股票C價格上漲
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、III、IV
參考答案: A
解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。
63. 關于認購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是( )。
A.認購申請和申購申請的份額確認日相同
B.申購通常按未知價確認
C.認購費率實踐中一般低于申購費率
D.認購價通常固定為1元
參考答案: A
解析：認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;申購份額通常在T+2日確認。
64. 基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當( )。
A.充分說明保本基金的收益率
B.充分說明與銀行存款的一致性
C.充分說明基金經理的過往業(yè)績
D.充分揭示保本基金的風險
參考答案: D
解析：基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險。
65. 基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，需要重點關注的信息是( )。Ⅰ、管理人的信息管理平臺在建情況 Ⅱ、管理人的經營管理能力 Ⅲ、管理人的投資管理能力 Ⅳ、管理人的內部控制情況
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
解析：基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容包括：誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況。
66. 關于投資者教育，以下表述錯誤的是( )。
A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段
B.投資者教育包括提示投資風險
C.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項重要工作
D.投資者教育是基金管理公司為客戶提供的一項投資咨詢工作
參考答案: D
解析：投資者教育不能等同于投資咨詢。
67. 關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是( )。
A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成
B.證券投資基金倡導理想的投資理念和文化
C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢
D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益
參考答案: D
解析：選項D內容屬于明顯的常識性錯誤。
68. 關于基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)，以下表述錯誤的是( )。
A.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動
B.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從自律走向他律的活動
C.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從他律走向自律的活動
D.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉化為內在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習慣的活動
參考答案: B
解析：基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從他律走向自律的活動。
69. 關于私募基金托管，以下描述正確的是( )。
A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東
B.私募基金必須由基金托管人托管
C.除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管
D.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管
參考答案: C
解析：除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。
70. 基金管理人制定內部控制制度的( )，是指在內控制度制定時，需考慮公司運作管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。
A.全面性原則
B.適時性原則
C.合法、合規(guī)性原則
D.審慎性原則
參考答案: A
解析：題干所述內容為全面性原則。
71. 中國基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的( )個工作日，為私募基金管理人結登記手續(xù)。
A.15
B.5
C.10
D.20
參考答案: D
解析：中國基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日，為私募基金管理人結登記手續(xù)。
72. 基金托管人出現(xiàn)( )情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。
A.履行法定義務未能勤勉盡責
B.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的
C.在履行法定職責時存在失誤
D.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務
參考答案: B
解析：基金托管人出現(xiàn)：1.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務情形時;2.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的;3.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。
73. 關于基金贖回費用，以下表述正確的是( )。
A.場外贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率
B.場外、場內贖回均按份額持有時間分段設置贖回費率
C.場外贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率
D.場外、場內贖回均不可按份額持有時間分段設置贖回費率。
參考答案: C
解析：場外贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率
74. 資產管理行業(yè)對社會和市場經濟的作用不包括( )。
A.對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效
B.增加居民投資收入，提高居民生活水平
C.為市場經濟體系有效配置資源，提高社會經濟效率和生產服務水平
D.通過專業(yè)的管理活動，幫助投資者進行投資決策，使投融資更加便利
參考答案: B
解析：資產管理行業(yè)滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來，而不是為了增加居民投資收入，提高居民生活水平。
75. 申請開展基金銷售業(yè)務的機構應制定( )。
A.基金資產委托管理制度
B.基金投資管理制度
C.基金投資風險管理制度
D.反洗錢內部控制制度
參考答案: D
解析：基金銷售機構準入條件包括反洗錢內部控制制度。
76. 職業(yè)道德是與人們的( )緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。
A.經濟行為
B.職業(yè)行為
C.文化行為
D.政治行為
參考答案: B
解析：職業(yè)道德是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。
77. 對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構需要為其統(tǒng)一辦理( )。Ⅰ、執(zhí)業(yè)注冊 Ⅱ、后續(xù)培訓 Ⅲ、執(zhí)業(yè)年檢 Ⅳ、同業(yè)輪崗
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案: C
解析：對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構需要為其統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓、執(zhí)業(yè)年檢。
78. 基金監(jiān)管機構可以依法行使的監(jiān)管權包括( )。Ⅰ、檢查權 Ⅱ、行政處罰權 Ⅲ、行政處分權 Ⅳ、禁止權
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
解析：基金監(jiān)管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權和行政處分權等監(jiān)管權。
79. 要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是( )。I.保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊。II.保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。Ⅲ.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯 Ⅳ.保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案: C
解析：要求基金從業(yè)人員持證上崗不可能保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯。
80. 基金銷售機構應當按照( )向投資人收取銷售費用。
A.基金資產托管協(xié)議
B.理財服務協(xié)議
C.基金銷售協(xié)議
D.基金合同
參考答案: D
教材頁碼: 下冊148頁
解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。
81. 根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為( )。
A.公募基金與私募基金
B.主動型基金與被動型基金
C.封閉式基金與開放式基金
D.契約型基金與公司型基金
參考答案: A
解析：根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為公募基金與私募基金。
82. 以下不屬于合規(guī)風險的是( )。
A.銷售合規(guī)性風險
B.信息披露合規(guī)性風險
C.反洗錢合規(guī)性風險
D.道德風險
參考答案: D
解析：合規(guī)風險主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。
83. 基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的基本要求包括( )。Ⅰ、遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章 Ⅱ、遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范 Ⅲ、配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管 Ⅳ、普通基金從業(yè)人員也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案: B
解析：以上選項內容都正確。
84. 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。
A.中國保監(jiān)會
B.中國證監(jiān)會
C.中國基金業(yè)協(xié)會
D.中國銀監(jiān)會
參考答案: B
解析：我國基金市場的監(jiān)管主體是中國證監(jiān)會。
85. 投資者教育主要包括的三方面內容是( )。
A.投資決策教育、資產配置教育、投資法規(guī)教育
B.投資風險教育、投資決策教育、權益保護教育
C.投資決策教育、資產配置教育和權益保護教育
D.投資決策教育、投資風險教育、資產配置教育
參考答案: C
解析：投資者教育的內容，應當突出投資決策教育、資產配置教育和權益保護教育。
86. 基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括( )原則。
A.實效性
B.客觀性
C.專業(yè)性
D.公正性
參考答案: A
解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調性。
87. 基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經( )認可后公告。
A.證券業(yè)協(xié)會
B.證券交易所
C.基金業(yè)協(xié)會
D.中國證監(jiān)會
參考答案: B
解析：基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經證券交易所認可后公告。
88. 下列選項中，關于私募基金管理人的表述，錯誤的是( )。
A.基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況
B.私募基金管理人管理、運用私募基金財產，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務
C.私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記
D.私募基金管理人可以委托基金服務機構辦理份額登記
參考答案: A
解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，不能認為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況。
89. 基金管理人的宣傳推介材料，應當報( )備案。
A.中國基金業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證監(jiān)會機構部
D.中國銀監(jiān)會
參考答案: B
解析：基金管理人的宣傳推介材料，應當報經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
90. 巨額贖回的確認標準是：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的( )。
A.0.05
B.0.2
C.0.15
D.0.1
參考答案: D
解析：巨額贖回的確認標準是：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%。
91. 關于有贖回費用的基金，表述正確的是( )。
A.持有期一年內，可以免收投資人的贖回費
B.收入的贖回費按一定比例計入基金資產
C.基金銷售機構可根據(jù)營銷計劃調整贖回費收取比例
D.收取認購費的基金，可減免贖回費
參考答案: B
解析：贖回費應當收取，并非持有少于一年不收贖回費;場內贖回為固定費率;收取認購費的基金，不減免贖回費。
92. 關于對私募基金運作的監(jiān)管，以下描述錯誤的是( )。
A.私募基金管理人須每季度向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告
B.私募基金可不設基金托管人
C.私募基金管理人不得將其固有財產混同于基金財產從事投資活動
D.私募基金募集完畢，應當向中國基金業(yè)協(xié)會備案
參考答案: A
解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。
93. 目前我國資產管理行業(yè)的特點是( )。
A.實施嚴格監(jiān)管，只有基金管理公司才能提供資產管理業(yè)務
B.實施嚴格審批，只有經審批通過的主體才能提供資產管理業(yè)務
C.私募基金公司由于其私募性質，可以不用審批和備案即可自主發(fā)行私募產品
D.各類資產管理機構廣泛參與、各類管理業(yè)務交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面
參考答案: D
解析：選項D內容是我國目前資產管理行業(yè)的特點。
94. 關于巨額贖回的認定標準，以下說法正確的是( )。
A.單個開放日基金贖回總額申請超過基金總份額的10%
B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%
C.單個開放日基金贖回總額申請超過基金總額的15%
D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%
參考答案: B
解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%是巨額贖回的認定標準。
95. 開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的( )。
A.基金資產凈值和基金份額凈值
B.基金份額凈值和基金累計份額凈值
C.基金資產總值和基金資產凈值
D.基金資產凈值和基金累計份額凈值
參考答案: A
解析：開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的基金資產凈值和基金份額凈值。
96. 對內部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內部人監(jiān)督”，以下不屬于加強對“內部人”監(jiān)督措施的是()。
A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊
B.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行
C.建議重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時
D.建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關鍵崗位人員的控制監(jiān)督
參考答案: C
解析：建議重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時屬于程序監(jiān)督。
97.關于監(jiān)事會的合規(guī)監(jiān)督職能，以下表述錯誤的是( )。
A.監(jiān)事會的監(jiān)督指會計監(jiān)督，不需要對業(yè)務進行監(jiān)督
B.監(jiān)事會審核董事會編制的提交給股東會的各種報表
C.監(jiān)事會通知業(yè)務部門停止其違法行為
D.監(jiān)事會隨時調查公司的財務狀況
參考答案: A
解析：監(jiān)事會的監(jiān)督不僅有會計監(jiān)督，還有業(yè)務監(jiān)督。
98. 當被分配了某項工作的員工不具備完成這項工作所需的適當技能，訓練或智慧，這說明存在( )的內控缺失。
A.董事會給予的關注和領導
B.管理層的理念和經營風格
C.管理層分配權力和劃分職責
D.全體員工的業(yè)務培訓
參考答案: C
解析：題干所述內容表明存在管理層分配權力和劃分職責的內控缺失。
99. 基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是( )。
A.銷售機構網點的數(shù)量
B.基金銷售的規(guī)模
C.銷售基金的保有量
D.銷售機構的客戶數(shù)量
參考答案: C
解析：基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是銷售基金的保有量。
100. 下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則得是()
I.未知價原則
II.已知價原則
III.份額申購、份額贖回原則
IV.金額申購、份額贖回原則
A.I、IV
B.II、IV
C.I、III
D.II、III
參考答案: A
解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則是未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購和贖回原則是確定價原則和金額申購、份額贖回原則。
