《基金法律法規(guī)》考前7頁(yè)紙預(yù)覽↓↓↓

1.按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類;按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金;根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。

2. 按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金;按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)、QDII分級(jí)基金等;按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型。

3.根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。

4.金融資產(chǎn)的代表未來收益或資產(chǎn)的合法要求權(quán)的憑證。金融市場(chǎng)的三個(gè)主要構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者(包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民);金融工具;金融交易的組織方式(場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外、電信網(wǎng)絡(luò))。

5.一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金。而收益越高風(fēng)險(xiǎn)越高。

6. 公募基金是注冊(cè)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)公募基金的特點(diǎn)有公開募集;募集對(duì)象不固定;投資金額要求較低;適合中小投資者;設(shè)立私募基金不設(shè)行政審批，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。

7. 基金招募書應(yīng)披露的信息有基金管理人、托管人的報(bào)酬及其他費(fèi)用的提取、支付方式和比例。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新招募說明書。招募說明書的主要披露事項(xiàng)是風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容，主要內(nèi)容是基金目的、名稱，運(yùn)作方式和發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則等。不包括基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

8.基金公司需要在每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。

基金公司需要在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，披露基金半年度報(bào)告。

基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露基金年度報(bào)告。

注意：只有每季結(jié)束后是15個(gè)工作日，半年度和年度都是自然日。

9.私募基金投資者：投資金額不低于100萬元且滿足：

(1). 凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

(2). 金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年收入不低于50萬元的個(gè)人

10.設(shè)立公募基金管理公司的條件，對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東：

非主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬人民幣;

非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬人民幣，且在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

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