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2018年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)》章節(jié)習(xí)題：第二章
一、單項(xiàng)選擇題
1、投資者用100萬(wàn)元進(jìn)行為期5年的投資，年利率為5%，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則5年末投資者可得到的本息和為( )萬(wàn)元。
A、110
B、120
C、125
D、135
2、某投資人存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則該筆存款一年后稅前所得利息為( )。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
3、按復(fù)利計(jì)算，則n年后的終值為( )。
A、FVn=P(1+r×n)
B、FVn=P(1+r)n
C、FVn=P(1+r/n)
D、FVn=P(1×r/n)
4、某投資者購(gòu)買(mǎi)了10000元的投資理財(cái)產(chǎn)品，期限2年，年利率為6%，按年支付利息。假定不計(jì)復(fù)利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財(cái)產(chǎn)品到期的本息和為( )元。
A、10600.00
B、11200.00
C、11910.16
D、11236.00
5、根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，各種債券工具的流動(dòng)性之所以不同，是因?yàn)樵趦r(jià)格一定的情況下，它們的( )不同。
A、實(shí)際利率
B、變現(xiàn)所需時(shí)間
C、名義利率
D、交易方式
6、( )，認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來(lái)不同的時(shí)間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。
A、預(yù)期理論
B、分割市場(chǎng)理論
C、流動(dòng)性溢價(jià)理論
D、古典利率理論
7、以下關(guān)于流動(dòng)性偏好理論的敘述正確的是( )。
A、流動(dòng)性偏好動(dòng)機(jī)包括預(yù)防動(dòng)機(jī)、投資動(dòng)機(jī)和交易動(dòng)機(jī)
B、流動(dòng)性偏好認(rèn)為貨幣供給不僅僅取決于央行，還取決于人們的儲(chǔ)蓄
C、L1(Y)是收入Y的增函數(shù)
D、L2(i)是利率i的增函數(shù)
8、1年期的零息債券，票面額1000元，如果現(xiàn)在的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格為900元，則到期收益率為( )。
A、9%
B、11.1%
C、10%
D、6%
9、剔除通貨膨脹因素后的收益率是( )。
A、名義收益率
B、實(shí)際收益率
C、到期收益率
D、本期收益率
10、某銀行以900元的價(jià)格購(gòu)入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10%，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為( )。
A、3.3%
B、14.81%
C、3.7%
D、10%
二、多項(xiàng)選擇題
1、影響債權(quán)工具利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的因素有( )。
A、違約風(fēng)險(xiǎn)
B、匯率水平
C、流動(dòng)性
D、所得稅因素
E、操作風(fēng)險(xiǎn)
2、目前，解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論主要有( )。
A、預(yù)期理論
B、分割市場(chǎng)理論
C、流動(dòng)性溢價(jià)理論
D、古典利率理論
E、可貸資金理論
3、在二級(jí)市場(chǎng)上，決定債券流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素是( )。
A、票面金額
B、匯率
C、票面利率
D、物價(jià)水平
E、實(shí)際持有期限
4、如果β=0，則( )。
A、一定能代表證券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
B、不一定能代表證券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
C、有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)無(wú)關(guān)
D、一定能代表證券風(fēng)險(xiǎn)大
E、有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)有關(guān)
5、在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有( )。
A、期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格
B、期權(quán)期限
C、標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率
D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率
E、現(xiàn)金股利
