1．直接金融市場和間接金融市場的區(qū)別在于()。

A．是否存在中介機(jī)構(gòu)

B．中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

C．是否存在固定的交易場所

D．是否存在完善的交易程序

2．證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于()之差。

A．購回價(jià)格與買入價(jià)格

B．購回價(jià)格與賣出價(jià)格

C．證券面值與買入價(jià)格

D．證券面值與賣出價(jià)格

3．如果某一金融機(jī)構(gòu)希望通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參加()市場。

A．同業(yè)拆借

B．商業(yè)票據(jù)

C．回購協(xié)議

D．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

4．超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在()天以內(nèi)的短期融資券。

A．30

B．90

C．180

D．270

5．依賴于外匯或本幣的金融期貨合約是()。

A．貨幣期貨

B．利率期貨

C．股指期貨

D．信用衍生品

6．以人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票稱為()。

A．H股

B．A股

C．B股

D．F股

7．當(dāng)市場價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)選擇()。

A．放棄合約

B．執(zhí)行期權(quán)

C．延長期權(quán)

D．終止期權(quán)

8．某人在銀行存人l0萬元，期限兩年，年利率為6％，每半年支付一次利息，如果按復(fù)利計(jì)算，兩年后的本利和是()萬元。

A．11．20

B．10．23

C．10．26

D．11．26

9．根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，各種債券工具的流動(dòng)性之所以不同，是因?yàn)樵趦r(jià)格一定的情況下，它們的()不同。

A．實(shí)際利率

B．變現(xiàn)所需時(shí)間

C．名義利率

D．交易方式

10．以下關(guān)于流動(dòng)性陷阱的說法，錯(cuò)誤的是()。

A．流動(dòng)性陷阱可以用來解釋擴(kuò)張性貨幣政策的有效性問題

B．發(fā)生流動(dòng)性陷阱時(shí)無論央行怎樣增加貨幣供給，利率都不可能下降

C．流動(dòng)性陷阱時(shí)只有財(cái)政政策是有效的

D．發(fā)生流動(dòng)性陷阱時(shí)投機(jī)需求非常小

11．假定市場組合的預(yù)期收益率為8％，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是19％，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是21％，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為2％，則投資市場組合的預(yù)期收益率為()。

A．3％

B．6％

C．8．6％

D．6．6％

12．二元式中央銀行制度具有權(quán)力與職能相對(duì)分散、分支機(jī)構(gòu)較少等特點(diǎn)，一般實(shí)行這種中央銀行組織形式的國家是()。

A．英國

B．美國

C．新加坡

D．中國香港

13．不同牽頭部門對(duì)混業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側(cè)重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機(jī)制的缺陷?()

A．機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B．系統(tǒng)監(jiān)管

C．功能監(jiān)管

D．目標(biāo)監(jiān)管

14．對(duì)我國期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

A．中國人民銀行

B．中國證監(jiān)會(huì)

C．中國保監(jiān)會(huì)

D．中國銀監(jiān)會(huì)

15．具有規(guī)模效益高、競爭力強(qiáng)，但會(huì)加速銀行的壟斷與集中等特點(diǎn)的商業(yè)銀行組織制度是()制度。

A．單一銀行

B．持股公司

C．連鎖銀行

D．分支銀行

16．我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自少數(shù)銀行的融入資金以及()。

A．公眾存款

B．政府出資

C．發(fā)行債券

D．捐贈(zèng)資金

17．中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是()。

A．政府的銀行

B．壟斷的銀行

C．銀行的銀行

D．發(fā)行的銀行

18．通過互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的活動(dòng)是()。

A．網(wǎng)絡(luò)借貸

B．股權(quán)眾籌融資

C．互聯(lián)網(wǎng)基金銷售

D．互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

19．巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立資本防護(hù)緩沖資金，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的()。

A．1．5％

B．2．0％

C．2．5％

D． 3．0％

20．某商業(yè)銀行資產(chǎn)的平均到期日為360天，負(fù)債的平均到期日為300天。從速度對(duì)稱的原理看，該商業(yè)銀行的資產(chǎn)運(yùn)用()。

A．過度

B．不足

C．合適

D．違法

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參考答案：BBCDA CBDBD CBCBD DDBCA

參考解析：1．B【解析】本題考查直接金融市場和間接金融市場的區(qū)別。直接金融市場和間接金融市場的差別并不在于是否有中介機(jī)構(gòu)參與，而在于中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。
2．B【解析】本題考查對(duì)證券回購概念的理解。證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。證券的賣方以一定數(shù)量的證券為抵押進(jìn)行短期借款，條件是在規(guī)定期限內(nèi)再購回證券，且購回價(jià)格高于賣出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。
3．C【解析】本題考查回購協(xié)議市場?；刭弲f(xié)議市場是指通過證券回購協(xié)議進(jìn)行短期資金融通交易的市場。根據(jù)題干所說“通過持有的債券，獲得一筆短期資金融通”，正對(duì)應(yīng)了回購協(xié)議市場的概念。
4．D【解析】本題考查短期融資券市場。超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。
5．A【解析】本題考查金融期貨。主要的金融期貨合約有貨幣期貨、利率期貨、股指期貨等。貨幣期貨是依賴于外匯或本幣的金融期貨合約。
6．C【解析】本題考查B股的概念。B股是以人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票。
7．B【解析】本題考查看漲期權(quán)的相關(guān)知識(shí)。對(duì)于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)行使期權(quán)，取得收益。
8. D

9．B【解析】本題考查利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。各種債券工具由于交易費(fèi)用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等方面的不同，變現(xiàn)所需要的時(shí)間或成本也不同，流動(dòng)性就不同。
10．D【解析】本題考查流動(dòng)性陷阱。因?yàn)榘l(fā)生流動(dòng)性偏好時(shí)，利率通常是非常低的，而投機(jī)性需求M----d2(i)與i是成反比的，所以此時(shí)的貨幣的投機(jī)性需求是非常大的。
11．C

12．B【解析】本題考查中央銀行的組織形式。采取二元式中央銀行制度的國家有：美國和德國。
13．C【解析】本題考查功能監(jiān)管。功能監(jiān)管可能產(chǎn)生的問題包括混業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)(尤其是金融控股公司)的不同類型的業(yè)務(wù)受到不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，但公司作為一個(gè)整體，還缺少必要的監(jiān)管。同時(shí)，一個(gè)金融機(jī)構(gòu)通常由一個(gè)監(jiān)管部門作為主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)牽頭監(jiān)管，不同牽頭部門對(duì)混業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側(cè)重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。
14．B【解析】本題考查中國證監(jiān)會(huì)。中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
15．D【解析】本題考查商業(yè)銀行分支銀行制度的特點(diǎn)。分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，優(yōu)點(diǎn)主要表現(xiàn)在：規(guī)模效益高、競爭力強(qiáng)、易于監(jiān)管；缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在：加速銀行的壟斷與集中、管理難度大。
16．D【解析】本題考查我國小額貸款公司的相關(guān)知識(shí)。小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金。
17．D【解析】本題考查中央銀行職能。中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是發(fā)行的銀行。
18．B【解析】本題考查互聯(lián)網(wǎng)金融模式。股權(quán)眾籌融資主要是指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開額股權(quán)融資的活動(dòng)。
19．C【解析】本題考查巴塞爾協(xié)議Ⅲ的資本管理要求。巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立資防護(hù)緩沖資金，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的2．5％。
20．A【解析】本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理中的速度對(duì)稱原理。資產(chǎn)的平均到期日和負(fù)債的平均到期日相比，得到平均流動(dòng)率，如大于1，表示資產(chǎn)運(yùn)用過度。本題中平均流動(dòng)率=360÷300=1．2>1，故選A項(xiàng)。

1．貨幣市場主要包括()。

A．同業(yè)拆借市場

B．商業(yè)票據(jù)市場

C．債券市場

D．回購協(xié)議市場

E．外匯市場

2．普通股的特點(diǎn)有()。

A．具有投票權(quán)

B．普通股的股利隨公司盈利高低而變化

C．普通股股東承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)高于優(yōu)先股股東

D．優(yōu)先分配公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)

E．普通股股東和優(yōu)先股股東一樣分享公司所有權(quán)

3．流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括()。

A．投資動(dòng)機(jī)

B．交易動(dòng)機(jī)

C．預(yù)防動(dòng)機(jī)

D．價(jià)值動(dòng)機(jī)

E．投機(jī)動(dòng)機(jī)

4．分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，它的優(yōu)點(diǎn)主要有()。

A．加速銀行的壟斷與集中

B．規(guī)模效益高

C．管理難度大

D．競爭力強(qiáng)

E．易于監(jiān)管

5．商業(yè)銀行資產(chǎn)管理主要由()組成。

A．貸款管理

B．債券投資管理

C．存款管理

D．借入款管理

E．現(xiàn)金資產(chǎn)管理

6．商業(yè)銀行成本管理應(yīng)該遵循的基本原則有()。

A．成本最大化原則

B．全面成本管理原則

C．成本責(zé)任制原則

D．成本管理的科學(xué)化原則

E．成本最低化原則

7．下列業(yè)務(wù)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有()。

A．代理收費(fèi)

B．咨詢顧問

C．自營債券投資

D．基金和債券的代理買賣

E．托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)

8．按規(guī)定，我國證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券范圍有()。

A．已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券

B．已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券

C．已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券

D．經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者授權(quán)機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券

E．計(jì)劃在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券

9．封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有()。

A．交易場所不同

B．期限不同

C．價(jià)格形成方式不同

D．激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

E．基金營運(yùn)依據(jù)不同

10．設(shè)立信托的條件包括()。

A．信托當(dāng)事人意思表示一致

B．要有合法的信托目的

C．信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法

D．信托文件應(yīng)當(dāng)采用書面形式