第四章　基金管理人

　　第一節(jié)　基金管理人概述
　　基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用?；鸸芾碣M(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源。
　　命題點(diǎn)一　我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理(重點(diǎn)掌握)
　　(1)基金管理公司的注冊(cè)資本不應(yīng)低于1億元人民幣。其主要股東(指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25％的股東)應(yīng)具備下列條件：
　　①?gòu)氖伦C券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理；
　?、谧?cè)資本不低于3億元人民幣；
　?、劬哂休^好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；
　?、艹掷m(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善：
　?、葑罱?年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
　?、逈]有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
　?、邲]有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
　?、嗑哂辛己玫纳鐣?huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。
　　基金管理公司除主要股東外的其他股東的要求：注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第4項(xiàng)至第8項(xiàng)規(guī)定的條件。
　　(2)中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具備下列條件：
　?、僮罱?年沒有受到處罰；
　?、谒趪?guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；
　?、蹖?shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣；
　?、芙?jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
　　命題點(diǎn)二　基金管理人的職責(zé)(重點(diǎn)掌握)
　　根據(jù)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人的只能是依法設(shè)立的基金管理公司。
　　基金管理人的具體職責(zé)，共12條。其中最重要的是：
　　(1)要辦理基金備案手續(xù)：
　　(2)編制中期和年度基金報(bào)告；
　　(3)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
　　(4)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。
　　在整個(gè)基金的運(yùn)作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著核心的作用?；鸸芾砣说耐顿Y管理能力與風(fēng)險(xiǎn)控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低與投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)。
　　基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對(duì)投資者的利益造成損害?；鸸芾砣吮仨氁酝顿Y者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益>中突與利益輸送。
　　命題點(diǎn)三　基金管理公司的主要業(yè)務(wù)
　　(一)證券投資基金業(yè)務(wù)
　　(1)基金的募集與銷售。
　　(2)基金的投資管理。
　　(3)基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)。
　　(二)受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
　　2008年1月1日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》(重點(diǎn)記憶)?；鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)人民幣。
　　(三)投資咨詢服務(wù)
　　2006年2月，證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》指出，基金不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以向QFII、境內(nèi)保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)。
　　禁止的行為及業(yè)務(wù)包括：
　　(1)侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益；
　　(2)承諾投資收益；
　　(3)與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；
　　(4)通過(guò)廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶：
　　(5)代理投資咨詢客戶從事證券投資。
　　(四)社保基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)(略)
　　(五)QDII業(yè)務(wù)
　　符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砉旧暾?qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　(1)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣；經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上；在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。
　　(2)具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。
　　(3)具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范。
　　(4)最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。
　　(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
　　命題點(diǎn)四　基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)
　　基金管理公司在業(yè)務(wù)上的特點(diǎn)：
　　(1)基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會(huì)投入自己的資產(chǎn)進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。
　　(2)基金管理公司的收入主要來(lái)自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義。
　　(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色。
　　(4)開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問題。

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