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2015年證券投資基金命題點解讀：基金的市場營銷

來源：233網(wǎng)校 2015年4月30日

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第3頁：基金銷售渠道、促銷手段與客戶服務(wù)
第4頁：基金銷售機構(gòu)

　　第四節(jié)　基金銷售機構(gòu)
　　命題點一　基金銷售及基金銷售機構(gòu)
　　《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。在取得業(yè)務(wù)資格或認(rèn)可后，方可接受委托從事基金銷售活動或相關(guān)活動。
　　命題點二　基金銷售機構(gòu)資格條件
　　(一)基本規(guī)定
　　基本規(guī)定主要有：
　　(1)具有健全的法人治理機構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
　　(2)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。
　　(3)有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。
　　(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的符合中國證監(jiān)會要求的技術(shù)設(shè)施。
　　(5)制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。
　　(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。
　　(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等管理制度。
　　(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度等。
　　(二)商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件
　　除上述基本規(guī)定外，商業(yè)銀行還應(yīng)具備以下條件：
　　(1)資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
　　(2)有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門。
　　(3)最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。
　　(4)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1／2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。
　　(三)證券公司應(yīng)具備的條件(6點)
　　除前述基本規(guī)定外，證券公司還應(yīng)具備以下條件：
　　(1)有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
　　(2)凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
　　(3)最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
　　(4)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；
　　(5)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
　　(6)同“商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件(4)”。
　　(四)證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)具備的條件(8點)
　　除前述基本規(guī)定外，證券投資咨詢機構(gòu)還應(yīng)具備以下條件：
　　(1)有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
　　(2)注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
　　(3)公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
　　(4)持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度；
　　(5)最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；
　　(6)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰：
　　(7)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
　　(8)同“商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件(4)”。
　　(五)獨立基金銷售機構(gòu)
　　1．獨立基舍銷售機構(gòu)應(yīng)具備的務(wù)伴(7點)
　　(1)為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式：
　　(2)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍；
　　(3)注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
　　(4)有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合規(guī)定；
　　(5)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構(gòu)正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
　　(6)高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
　　(7)取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
　　2．不同組織形式的獨立基金鋪售機構(gòu)股東或合伙人應(yīng)具備的務(wù)件
　　獨立基金銷售機構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。其中：企業(yè)法人應(yīng)具備相應(yīng)的主要條件是：持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；最近3年沒有受到刑事處罰；最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門的行政處罰；在自律管理組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；沒有因違法違規(guī)行為正在被調(diào)查或整改期間等。
　　自然人應(yīng)具備的主要條件是：有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；最近3年沒有受到刑事處罰；最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；在自律管理組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)；最近3年無其他重大不良誠信記錄等。
　　獨立基金銷售機構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立時，其合伙人需要具備的條件，等同于以有限責(zé)任公司形式設(shè)立時自然人應(yīng)具備的條件。
　　命題點三　基金銷售機構(gòu)資格取得、備案與終止
　　申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請，并進(jìn)行審查，作出決定。
　　獨立基金銷售機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)，也應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的條件。同時，設(shè)立分支機構(gòu)，變更經(jīng)營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。
　　取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)將機構(gòu)基本信息報中國證監(jiān)會備案，將參與銷售業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)的基本信息報所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
　　基金銷售機構(gòu)合并分立的，應(yīng)視不同情形，按規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。
　　基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)。