第十章　基金監(jiān)管

　　第一節(jié)　基金監(jiān)管概述
　　命題點一　基金監(jiān)管的含義與作用
　　證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者的行為進行的監(jiān)督與管理。
　　基金監(jiān)管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金持有人利益均具有重大意義，是證券市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。
　　監(jiān)管體系由監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管對象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段等組成。
　　命題點二　基金監(jiān)管的目標(biāo)
　　基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。
　　證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個：①保護投資者；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險。這三個目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。同時，考慮到我國資本市場正處于轉(zhuǎn)型時期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點，我國基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著推動基金業(yè)發(fā)展的使命。
　　我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：
　　(一)保護投資者利益
　　保護投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護和維護投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
　　(二)保證市場的公平、效率和透明(略)
　　(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險
　　監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機構(gòu)滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹(jǐn)慎要求。監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險行為。
　　(四)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展(略)
　　命題點三　基金監(jiān)管的原則
　　(一)依法監(jiān)管原則
　　基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動。監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。
　　(二)“三公”原則
　　基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。
　　(三)監(jiān)管與自律并重原則
　　國家對于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)。
　　(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
　　基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
　　(五)審慎監(jiān)管原則(略)
　　命題點四　基金監(jiān)管法規(guī)體系
　　基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。
　　以《證券投資基金法》為核心，還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

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